Nhiều cố vấn đầu tư làm việc như tư vấn tự làm. Điều này có nghĩa là họ không nhận được tiền lương cho dịch vụ của mình, thay vào đó, các cố vấn phải gửi hóa đơn cho khách hàng liệt kê số lượng công việc họ đã thực hiện và số tiền họ đang tính phí. Mặc dù không có luật hoặc hướng dẫn chuyên môn yêu cầu cố vấn đầu tư bao gồm các mục cụ thể trên hóa đơn, hầu hết các cố vấn đầu tư tự làm chủ bao gồm một số điều cơ bản để duy trì tính minh bạch cho phí và dịch vụ.
Thông tin nhận dạng
Đặt tên của bạn hoặc tên của công ty, địa chỉ của bạn và thông tin liên lạc ở đầu hóa đơn, ở trung tâm. Sử dụng tiêu đề thư công ty nếu bạn có nó. Đặt tên và số tài khoản của khách hàng, nếu có, dưới thông tin của bạn, ở bên trái của trang.
Ngày
Viết ngày cho mỗi dịch vụ bạn cung cấp trong cột đầu tiên của hóa đơn. Điều này cho phép khách hàng thấy rõ khi dịch vụ được kết xuất.
Lệ phí
Lệ phí bạn tính vào cột thứ hai của hóa đơn. Nếu bạn tính phí cố định cho các dịch vụ của mình, bạn phải bao gồm một mô tả ngắn về dịch vụ theo sau là giá trong cột thứ ba. Ví dụ: "Kế hoạch nghỉ hưu - $ 1.000." Nhóm dịch vụ phí cố định với nhau. Nếu bạn tính phí theo giờ, bạn phải bao gồm số giờ bạn đã làm việc trên danh mục đầu tư của khách hàng và tỷ lệ hàng giờ của bạn. Điều này thường được viết dưới dạng công thức, chẳng hạn như "15 giờ x $ 30 / giờ", theo sau là số tiền bạn đang lập hóa đơn cho khách hàng cho công việc hàng giờ. Nếu bạn có mức giá hàng giờ khác nhau cho các dịch vụ khác nhau, hãy nhóm chúng lại với nhau trên hóa đơn.
Tỷ lệ phần trăm
Nếu bạn tính phí khách hàng dựa trên giá trị của danh mục đầu tư của họ, bạn phải bao gồm tỷ lệ phần trăm và tổng giá trị khoản đầu tư của họ trên hóa đơn. Điều này thường được đặt ở dạng công thức trong cột thứ hai. Ví dụ: nếu bạn tính phí 4 phần trăm giá trị và khách hàng có các khoản đầu tư trị giá 100.000 đô la, bạn sẽ nhập "4% x 100.000 đô la" theo sau là số tiền bạn đang lập hóa đơn cho họ trong cột thứ ba.
Tổng số tiền sở hữu
Thêm tất cả số tiền khách hàng nợ trong các khoản phí cố định, phí hàng giờ và tỷ lệ phần trăm. Đặt tổng số dưới tất cả số tiền trong cột thứ ba. Dán nhãn là "Tổng số" hoặc "Tổng số tiền được lập hóa đơn."
Nếu thanh toán là bắt buộc
Nếu bạn đang yêu cầu thanh toán từ khách hàng, hãy đặt ngày mà họ phải thanh toán hóa đơn. Nếu bạn sẽ lấy tổng số nợ trong tài khoản đầu tư của khách hàng, hãy nói rằng ở dưới cùng của hóa đơn cùng với một tuyên bố không gửi thanh toán. Điều này sẽ đảm bảo khách hàng không trả tiền hai lần.
