Mục đích của dự báo kinh doanh năm năm là cung cấp một dấu hiệu về cách một công ty sẽ hoạt động tài chính trong năm năm tới. Nó cho thấy tiềm năng lợi nhuận của doanh nghiệp, lượng vốn công ty cần và dòng tiền dự kiến. Các chủ nợ thường yêu cầu loại thông tin này trước khi cho vay tiền đối với một doanh nghiệp. Tài liệu nên có các dự báo hàng tháng cho năm đầu tiên của kế hoạch và các dự báo hàng quý hoặc hàng năm cho các năm từ hai đến năm.
Tổng hợp thông tin cơ bản. Các dự báo bạn đưa ra phải được chứng minh bằng dữ liệu tài chính lịch sử hoặc nghiên cứu cơ bản. Nếu doanh nghiệp đã được thành lập, hãy cung cấp dữ liệu hiệu suất tài chính từ ba đến năm năm qua cho bối cảnh. Điều này bao gồm báo cáo thu nhập, bảng cân đối và báo cáo lưu chuyển tiền tệ cho mỗi năm mà bạn đã kinh doanh, tối đa năm năm. Nếu bạn bắt đầu một doanh nghiệp mới, hãy tiến hành nghiên cứu để sao lưu dự đoán tài chính của bạn. Ví dụ, dữ liệu tham khảo ngành từ các hiệp hội thương mại và nói chuyện với những người khác trong ngành.
Chuẩn bị dự báo báo cáo thu nhập để hiển thị số tiền doanh thu mà bạn mong đợi công ty sẽ mang lại và các chi phí sẽ phải chịu. Liệt kê tất cả các nguồn thu nhập và chi phí của công ty, và ước tính số tiền của từng hạng mục cho từng giai đoạn hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm trong suốt thời gian dự kiến năm năm. Thêm các nguồn thu nhập và chi phí cho từng thời kỳ tương ứng. Trừ các chi phí từ thu nhập để cho thấy mức lãi hoặc lỗ mà doanh nghiệp dự kiến sẽ phải chịu trong giai đoạn đó.
Chuẩn bị các dự báo bảng cân đối kế toán để cho thấy tình hình tài chính chung của công ty dự kiến sẽ thay đổi như thế nào theo thời gian. Liệt kê tất cả các tài sản của công ty, như tiền mặt, hàng tồn kho và các khoản phải thu; các khoản nợ, như tài khoản phải trả và chi phí phải trả; và các nguồn vốn chủ sở hữu, chẳng hạn như cổ phiếu phổ thông và cổ phiếu ưu đãi. Tính giá trị ban đầu của từng tài sản, nợ phải trả và nguồn vốn chủ sở hữu trong cột đầu tiên của bảng cân đối kế toán. Trong các cột tiếp theo, hiển thị các giá trị ước tính của các mục này trong mỗi giai đoạn hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm trong giai đoạn dự kiến năm năm.
Chuẩn bị các dự báo dòng tiền để hiển thị lượng tiền mặt mà bạn mong đợi công ty sẽ nhận và thanh toán theo thời gian. Liệt kê từng nguồn tiền mặt đến và đi. Ước tính lượng tiền mặt được nhận và chi tiêu cho từng hạng mục trong mỗi giai đoạn hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm trong giai đoạn dự kiến năm năm. Ở dưới cùng của mỗi cột, hiển thị lượng tiền mặt mà công ty dự kiến sẽ có vào đầu và cuối kỳ tương ứng.
