Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) là cơ quan quản lý chứng khoán độc lập lớn nhất ở Hoa Kỳ.. Nhiệm vụ của họ là bảo vệ người dân Mỹ thông qua việc đảm bảo ngành chứng khoán vận hành các giao dịch công bằng và cung cấp số liệu thống kê trung thực. Để hoạt động tuân thủ FINRA, các công ty môi giới phải làm một số điều để cung cấp cho cả nhà đầu tư FINRA và Mỹ sự minh bạch mà họ yêu cầu để đầu tư chính xác và có thông tin vào thị trường chứng khoán.
Xác định các nguyên tắc kiểm soát giám sát
Tất cả các công ty chứng khoán nên có một hệ thống kiểm soát giám sát để đảm bảo không có sự chiếm dụng tiền hoặc làm mờ số. Tính minh bạch là vô cùng quan trọng, do đó, việc tuân thủ các nguyên tắc mà một công ty sẽ sử dụng để thiết lập, duy trì và thực thi hệ thống kiểm soát giám sát là điều bắt buộc. Các quy trình giám sát này sẽ cần phải được kiểm tra một cách thường xuyên để đảm bảo sự phù hợp của chúng. Cả hai người sẽ thử nghiệm chúng và khi thử nghiệm phải được thực hiện phải được báo cáo cho FINRA.
Cam kết chuẩn bị và đệ trình báo cáo thường niên
Mỗi công ty chứng khoán cần chỉ định ai đó chuẩn bị các báo cáo hàng năm mô tả cả hệ thống kiểm soát giám sát đã nói ở trên, tóm tắt về việc xem xét các thủ tục đó và bất kỳ bổ sung hoặc sửa đổi quan trọng nào đối với các thủ tục. Các báo cáo này phải được nộp cho FINRA không quá một năm sau ngày báo cáo cuối cùng. Các báo cáo này cung cấp cho FINRA một bản tóm tắt ngắn gọn về tất cả các hành động giám sát được thực hiện bởi một công ty riêng lẻ, cho phép họ phát hiện ra sự không nhất quán hoặc điểm yếu trong các chính sách kiểm soát của một công ty.
Xác định người quản lý và nhà sản xuất cổ phần cao
Bất kỳ nhà quản lý nào làm việc trong công ty phải được xác định cho FINRA để đảm bảo chỉ những cá nhân đủ điều kiện được phê duyệt hoạt động trong từng tổ chức chứng khoán riêng lẻ. Đây là một vấn đề bảo mật và trách nhiệm hơn bất cứ điều gì. Quan trọng hơn là yêu cầu của FINRA rằng tất cả các nhà quản lý sản xuất (nhà quản lý mua và bán cổ phiếu) đủ tiêu chuẩn bán tới 20% cổ phiếu nhất định phải được giám sát cao. Các thủ tục "giám sát nâng cao" thực tế được phê duyệt trên cơ sở từng trường hợp cụ thể và phải được đệ trình lên FINRA để phê duyệt trước khi thực hiện. Mục tiêu của yêu cầu chỉ đơn giản là đảm bảo mức độ giám sát bổ sung cho bất kỳ nhà môi giới nào xử lý số lượng đáng kể của thị trường chứng khoán tại bất kỳ thời điểm nào.
Thủ tục Đánh giá và Giám sát Nhà nước
Tương tự như quy trình kiểm soát giám sát, FINRA yêu cầu các công ty chứng khoán tìm cách tuân thủ để đưa ra lời giải thích về cách thức và thời điểm công ty sẽ giám sát và xác nhận ba vấn đề khác nhau: thứ nhất, việc chuyển tiền và chứng khoán từ khách hàng sang bên thứ ba hoặc bên ngoài tài khoản; thứ hai, bất kỳ thay đổi hoặc địa chỉ của khách hàng; và thứ ba, bất kỳ thay đổi của khách hàng về mục tiêu đầu tư. Những quy tắc cuối cùng này là một mức độ giám sát và bảo vệ bổ sung chống lại các giao dịch tài chính mờ ám bao gồm chuyển tiền đến các thiên đường tiền ngoài khơi.
