Phần lớn các giao dịch viên ngân hàng là những người rất trung thực, tận tâm phục vụ công chúng và bảo vệ tài sản của ngân hàng. Trong những trường hợp rất hiếm khi một cá nhân có ý định kém danh dự tìm cách vượt qua các vết nứt và được thuê, có những hệ thống để bảo vệ tài sản của ngân hàng. Chính sách của mỗi ngân hàng sẽ khác nhau và hầu hết sẽ có chính sách dành cho khách hàng của họ trực tuyến hoặc tại chi nhánh, vì vậy nếu bạn có thắc mắc về chính sách của ngân hàng cụ thể của mình, hãy hỏi thông tin đó.
Cân bằng
Khi một giao dịch viên thực hiện một giao dịch thông qua hệ thống máy tính của cô ấy và nó in ra một biên lai, giao dịch được ghi có hoặc ghi nợ từ tài khoản của khách hàng. Với điều kiện giao dịch viên cung cấp cho khách hàng một biên lai cho một khoản tiền gửi, giao dịch là cuối cùng và giả định rằng giao dịch viên đã đưa tiền mặt vào ngăn kéo của họ. Ngăn kéo tiền mặt và kho tiền mặt dự trữ được tính hàng ngày để xác minh số tiền mà giao dịch viên nắm giữ. Vào buổi tối, số lượng được so sánh với hồ sơ giao dịch của máy tính trong ngày. Nếu tổng số không cân bằng, ngăn kéo được kể lại bởi người giám sát. Thông thường, số lượng mất điện được ghi lại và kiểm toán giấy tờ được thực hiện.
Sự khác biệt
Sự khác biệt của người giao dịch không được giải quyết trong chi nhánh có thể được gửi đến bộ phận kiểm toán nội bộ để kiểm tra các giao dịch của người giao dịch đối với các lỗi hoặc được kiểm toán bởi quản lý ngân hàng. Nhà phân tích hoặc người quản lý khác biệt xem xét băng giao dịch và giấy tờ của người giao dịch để xem liệu giao dịch có được đăng ký không chính xác trong máy tính hay không. Nếu không tìm thấy sự khác biệt trong giấy tờ, chi nhánh sẽ được thông báo và ghi chú được ghi trong hồ sơ nhân viên của nhân viên giao dịch.
Hậu quả
Thông thường các giao dịch viên được cho phép một số tiền thừa nhất định mỗi năm lịch trước khi giao dịch viên bị sa thải hoặc điều tra về hành vi trộm cắp. Nếu số tiền bị mất thấp hơn số tiền đó, một kiểm đếm đang chạy sẽ được giữ và người giao dịch được cảnh báo cho đến cuối năm (khi số dư của họ đặt lại về $ 0) hoặc giao dịch viên vượt quá giới hạn đã đặt và bị sa thải.
