Mỗi công ty được yêu cầu giữ hồ sơ kinh doanh trong vài năm. Hồ sơ sở hữu, ví dụ, nên được giữ lại vĩnh viễn. Các chuyên gia kế toán khuyên bạn nên giữ tờ khai thuế của bạn trong ít nhất bảy năm. Trong một số trường hợp, các tài liệu này có sẵn công khai, vì vậy bất cứ ai cũng có thể truy cập chúng. Cho dù bạn cần thông tin về đối tác kinh doanh tiềm năng, đối thủ cạnh tranh hoặc nhà cung cấp, có thể đáng để kiểm tra hồ sơ thuế của họ. Điều này sẽ cho bạn một ý tưởng tốt hơn về tình hình tài chính và hiệu suất tổng thể của họ.
Lời khuyên
-
Nếu đó là một công ty giao dịch công khai, bạn có thể tìm thấy báo cáo tài chính của họ trên trang web của họ hoặc trên các trang web như Edgar.
Các loại hồ sơ SEC
Trước khi bắt đầu, hãy chắc chắn rằng bạn biết những gì cần tìm kiếm. Các công ty đại chúng và các thực thể kinh doanh khác, chẳng hạn như những người niêm yết chứng khoán của họ trên sàn giao dịch Hoa Kỳ hoặc có tổng tài sản hơn 10 triệu đô la, được yêu cầu nộp báo cáo tài chính cho Ủy ban Giao dịch và Chứng khoán Hoa Kỳ. Các tài liệu này có thể được truy cập trực tuyến thông qua cơ sở dữ liệu EDGAR và có thể bao gồm các thông tin sau:
- Báo cáo 10-K
- Báo cáo 10-Q
- Báo cáo 8-K
- GIÂY S-1
- Lịch trình 13D
Các báo cáo 10-K và 10-Q là các mẫu SEC được nộp phổ biến nhất. Người đầu tiên cung cấp thông tin chi tiết về hiệu suất tài chính của công ty, bao gồm tổng quan về kinh doanh, dữ liệu tài chính, bồi thường điều hành, tài sản, các yếu tố rủi ro và dữ liệu khác. Nó phải được nộp hàng năm. Mẫu 10-Q của SEC là phiên bản rút gọn của 10-K và cần phải được nộp hàng quý.
Vì các hình thức này có sẵn cho công chúng, các nhà đầu tư thường kiểm tra chúng để đánh giá các công ty mà họ quan tâm. Các doanh nghiệp khác cũng có thể tra cứu thông tin này.
Ví dụ: bạn có thể muốn kiểm tra tình trạng tài chính của nhà cung cấp trước khi hợp tác với nó. Nếu công ty đó phá sản, doanh nghiệp của bạn sẽ bị ảnh hưởng. Bạn có thể không thể duy trì lịch trình sản xuất của mình và thực hiện các đơn đặt hàng của khách hàng, điều này sẽ dẫn đến mất doanh thu.
Các tổ chức cũng phải nộp báo cáo 8-K để thông báo cho SEC về bất kỳ sự kiện lớn nào liên quan đến các cổ đông. Các công ty có kế hoạch công khai được yêu cầu phải hoàn thành mẫu SEC S-1. Nếu bạn quyết định mua quyền sở hữu ít nhất 5 phần trăm cổ phần của công ty, bạn phải nộp mẫu Biểu 13D.
Các biểu mẫu của SEC được liệt kê ở trên không chỉ cung cấp tổng quan về tài chính của công ty. Họ cũng cung cấp những hiểu biết chính xác về các yếu tố rủi ro, vốn lưu động, vòng quay hàng tồn kho và các khía cạnh quan trọng khác. Điều này cho phép bạn đánh giá các rủi ro liên quan và đưa ra quyết định sáng suốt.
Tìm kiếm trên EDGAR
Hồ sơ thuế của một tổ chức và các tài liệu khác được cung cấp cho SEC có thể được tìm thấy miễn phí trong cơ sở dữ liệu có tên EDGAR. Từ viết tắt này là viết tắt của Thu thập, Phân tích và Truy xuất Dữ liệu Điện tử. Người dùng có thể tìm kiếm hồ sơ thuế, báo cáo định kỳ, hồ sơ công ty, giao dịch nội bộ và các thông tin liên quan khác.
EDGAR có hơn 21 triệu trám. Tất cả những gì bạn cần làm là truy cập SEC.gov, nhấp vào Hồ sơ và sau đó truy cập vào hồ sơ của Công ty EDGAR. Nhập tên của công ty và nhấp vào Tìm kiếm. Bạn cũng có thể kiểm tra chất độn hàng ngày của tổ chức, tài liệu lưu trữ và quỹ tương hỗ.
Kiểm tra cơ sở dữ liệu tài chính
AlphaSense, CapIQ, Dun & Bradstreet và các cơ sở dữ liệu tài chính trực tuyến khác cung cấp dữ liệu và nghiên cứu toàn diện về các công ty công cộng và tư nhân. D & B, ví dụ, là cơ sở dữ liệu lớn nhất thế giới. Nó cung cấp những hiểu biết chi tiết về hơn 200 triệu công ty từ hơn 190 quốc gia.
Một nguồn tài nguyên toàn diện khác là CapIQ. Nền tảng trực tuyến này cung cấp cho các nhà đầu tư và tổ chức các báo cáo kinh doanh, dữ liệu thị trường toàn cầu, báo cáo tài chính, ước tính nghiên cứu và nhiều hơn nữa. Bạn cũng có thể tìm kiếm hồ sơ thuế trên AlphaSense, sử dụng trí tuệ nhân tạo và công nghệ xử lý ngôn ngữ tự nhiên để biến dữ liệu thành những hiểu biết có thể hành động về các công ty, sản phẩm và xu hướng thị trường.
Experian cung cấp hồ sơ công cộng kinh doanh, quá. Công ty này nắm giữ dữ liệu của hơn 27 triệu, các công ty hoạt động tín dụng ở Hoa Kỳ. Mặc dù nền tảng này nổi tiếng với các dịch vụ tín dụng, nó cũng cung cấp hỗ trợ tiếp thị và các dịch vụ khác. Người dùng có thể tải xuống các báo cáo chi tiết bao gồm hồ sơ công khai, thông tin tín dụng kinh doanh, xếp hạng rủi ro ổn định tài chính, điền vào bộ sưu tập và báo cáo phá sản. Tuy nhiên, bạn có thể không tìm thấy thông tin giống nhau cho mỗi doanh nghiệp bạn xem xét.
Nếu bạn thích một cách tiếp cận truyền thống hơn, bạn luôn có thể kiểm tra với thành phố hoặc quận nơi công ty hoạt động. Liên lạc với Bộ trưởng Ngoại giao trong tình trạng thành lập hoặc kiểm tra trang web chính thức của nó. Thông tin bạn cần có thể có sẵn trực tuyến.
