Nhiều doanh nghiệp bắt đầu hàng năm nhưng don don thậm chí còn làm được 12 tháng trước khi đóng cửa. Mặc dù không lập kế hoạch, biết thị trường, mua sản phẩm đúng cách, thuê nhân viên đúng cách và các vấn đề điều hành khác góp phần vào sự thất bại chung của một doanh nghiệp, cuối cùng, lý do phổ biến nhất cho thất bại kinh doanh là hết vốn hoạt động. Ngay cả các chủ doanh nghiệp, những người hiểu thị trường và thực hiện nhiều tháng nghiên cứu trước khi mở có thể bị bất ngờ nếu họ thiếu hiểu biết về dòng tiền ròng.
Các mặt hàng bạn sẽ cần
-
Biên lai hàng tháng
-
Giao dịch ngân hàng hàng tháng
-
Chi phí hàng tháng
Thêm tất cả các bộ sưu tập tiền mặt cho doanh nghiệp cho tháng hiện tại sau khi kết thúc kinh doanh vào ngày cuối cùng của tháng. Không bao gồm doanh số bán thẻ tín dụng trừ khi bạn được chủ thẻ tín dụng ghi có. Nếu bạn cho phép khách hàng mua trên tài khoản, không bao gồm bán tài khoản trừ khi bạn đã nhận được thanh toán. Bao gồm tất cả các khoản thanh toán nhận được từ chủ sở hữu tín dụng và khách hàng cho các giao dịch mua được thực hiện trước tháng hiện tại.
So sánh tổng số bộ sưu tập tiền mặt của bạn với tổng số tiền gửi ngân hàng trong tháng để xác minh tính chính xác của tổng số tiền của bạn. Bạn có thể phát hiện ra những khác biệt nhỏ do tiền gửi không hoạt động, chẳng hạn như hoàn lại tiền gửi, giảm giá và lãi suất. Nếu bạn thực hiện một số tiền lãi hàng tháng đáng kể cho tiền gửi, hãy thêm số tiền lãi hàng tháng vào tổng số bộ sưu tập tiền mặt của bạn.
Xác định tổng số tiền của tất cả các chi phí được trả trong tháng. Bao gồm các khoản thanh toán được thực hiện bằng séc, ngay cả khi séc chưa bị xóa miễn là séc được phát hành trong tháng. Không bao gồm các chi phí mà bạn có hóa đơn nhưng chưa thanh toán.
Trừ tổng số tiền của tất cả các chi phí được trả trong tháng từ tổng số tiền thu được / gửi trong tháng để có được dòng tiền ròng.
Lời khuyên
-
Nhiều gói phần mềm kế toán cung cấp báo cáo lưu chuyển tiền mặt hàng tháng cho phép các công ty sử dụng kế toán dựa trên dồn tích một cách dễ dàng để xác định thay đổi thực tế về vị trí tiền mặt từ tháng này sang tháng khác.
Nếu bạn không chắc chắn làm thế nào để tính toán dòng tiền ròng, hãy xem xét việc thuê một kế toán để giải thích quy trình.
