Một doanh nghiệp có thể phải đối mặt với sự bất ngờ khi một khách hàng dài hạn đột nhiên rút đơn đặt hàng của mình hoặc khi một khách hàng trì hoãn thanh toán của mình, dẫn đến thiếu hụt tiền mặt. Nếu một doanh nghiệp đặt các tình huống dự phòng để xử lý sự thiếu hụt như vậy, nó có thể có khả năng đối phó. Nếu không, doanh nghiệp có thể thấy mình gặp khó khăn về tài chính. Như một biện pháp phòng ngừa, xác định thiếu hụt tiền mặt trên báo cáo dự báo tài chính của một doanh nghiệp có thể ngăn ngừa các vấn đề tài chính tiềm ẩn.
Sắp tới
Khi một doanh nghiệp không có đủ tiền mặt trong tay để thanh toán cho các nhà cung cấp của mình và không có đủ tiền cho các trường hợp khẩn cấp không lường trước, nó có thể rơi vào tình trạng thiếu tiền mặt. Một doanh nghiệp có thể cứu vãn những thiếu hụt tiềm năng bằng một dòng tín dụng hoặc thẻ tín dụng. Nếu không có một cái đệm để rơi vào, một doanh nghiệp có thể sẽ tìm kiếm thêm vốn để bù đắp cho sự thiếu hụt.
Thí dụ
Nếu một công ty nhận được 230.000 đô la tiền mặt từ khách hàng của mình trong một ngày làm việc và thêm số tiền đó vào số dư hiện tại là 42.500 đô la, thì nó có tổng số tiền mặt khả dụng là 272.500 đô la. Tuy nhiên, nếu công ty phải thực hiện thanh toán 35.500 đô la, công ty không có đủ tiền để trang trải. Doanh nghiệp sẽ ở trong tình trạng thiếu hụt tiền mặt là 80.000 đô la.
Đấu tranh kinh doanh
Một doanh nghiệp có thể thấy mình bị thiếu hụt tiền mặt và dẫn đến cuộc đấu tranh do một số trường hợp. Giảm doanh số, thanh toán chậm từ khách hàng hoặc những thách thức không lường trước trong giai đoạn khởi nghiệp có thể gây ra sự thiếu hụt tiền mặt. Do đó, doanh nghiệp có thể thấy mình không có khả năng thanh toán kịp thời, điều mà các nhà phân tích và nhà đầu tư có thể hiểu là đang gặp khó khăn.
Cảnh báo tài chính
Thiếu hụt tiền mặt cho thấy cảnh báo về ngân sách tiền mặt hoặc dự báo dòng tiền. Nhận ra sự thiếu hụt tiềm năng có thể giúp một doanh nghiệp sắp xếp tiền trước khi vấn đề xảy ra. Cảnh báo tài chính này giúp một doanh nghiệp hành động có trách nhiệm trong việc quản lý vốn lưu động của mình.
