Một công ty quản lý tiền có thể có các hình thức khác nhau. Các công ty quản lý tiền hàng ngày cung cấp dịch vụ kế toán, kế toán, thanh toán hóa đơn và quản lý tiền mặt cho các cá nhân và doanh nghiệp. Một số công ty quản lý tiền cung cấp cả quản lý tiền và quản lý đầu tư hàng ngày, và một số chủ yếu tập trung vào quản lý đầu tư cho khách hàng của họ. Bước đầu tiên trong việc mở công ty quản lý tiền của riêng bạn là tuân thủ mọi quy định của tiểu bang và liên bang.
Công ty quản lý tiền hàng ngày
Các nhà quản lý tiền hàng ngày có thể được chứng nhận bởi Hiệp hội các nhà quản lý tiền hàng ngày của Mỹ, nhưng chứng nhận là tùy chọn. Chứng nhận là người quản lý tiền hàng ngày đòi hỏi phải vượt qua kỳ thi do AADMM đưa ra, nơi cũng cung cấp các khóa học để chuẩn bị cho kỳ thi. Đăng ký để thực hiện bài kiểm tra chi phí $ 300 cho các thành viên và $ 450 cho người không phải là thành viên vào tháng 7 năm 2014.
Đăng ký và cấp phép
Nếu bạn dự định thực hiện bất kỳ loại đầu tư nào thay mặt cho khách hàng và tài sản của bạn dưới sự quản lý tổng cộng dưới 25 triệu đô la, hãy đăng ký với cơ quan chứng khoán của tiểu bang của bạn. AOM lớn hơn yêu cầu đăng ký với SEC. Đăng ký trên trang web FINRA để tham dự kỳ thi Luật Cố vấn đầu tư thống nhất, được gọi là kỳ thi Series 65, được yêu cầu bởi hầu hết các tiểu bang. Tuy nhiên, tiểu bang của bạn có thể từ bỏ kỳ thi Series 65 này, nếu bạn có chứng nhận tài chính khác. Bước cuối cùng trong việc đủ điều kiện hợp pháp để trở thành người quản lý tiền là nộp Mẫu ADV, Phần 1 & 2, bao gồm Mẫu U4, thông qua hệ thống Lưu ký Đăng ký Cố vấn Đầu tư. Đừng bỏ qua việc cấp phép, vì hình phạt có thể nghiêm trọng.
Thiết lập cửa hàng
Một khi bạn đã quan tâm đến tất cả các yêu cầu pháp lý để trở thành người quản lý tiền, việc mở công ty quản lý tiền của bạn cũng giống như bất kỳ doanh nghiệp nào khác. Kiểm tra với chính quyền địa phương của bạn về giấy phép kinh doanh và luật quy hoạch sẽ ảnh hưởng đến nơi bạn có thể định vị doanh nghiệp của mình. Tạo một thực thể pháp lý như C-Corporation hoặc LLC và nhận trách nhiệm pháp lý, lỗi và thiếu sót và bảo hiểm khác. Charles Schwab, công ty cung cấp dịch vụ hỗ trợ cho các công ty quản lý tiền, ước tính chi phí cho một nhà môi giới chứng khoán chuyển sang quản lý tiền độc lập dao động từ 15.000 đến 75.000 đô la tùy thuộc vào quy mô tài sản được quản lý. Sử dụng dịch vụ của một đại lý môi giới lớn có thể cung cấp cho công ty của bạn dịch vụ lưu trữ hồ sơ, báo cáo, lưu ký, pháp lý và thậm chí tiếp thị hoặc bạn có thể tự mình thiết lập những nhu yếu phẩm đó.
Cơ sở khách hàng của bạn
Các công ty quản lý tiền độc lập thường được thành lập bởi các nhà môi giới chứng khoán, kế toán, ngân hàng, đại lý bảo hiểm và các chuyên gia ngành dịch vụ tài chính khác. Họ thường đã có một cuốn sách của khách hàng. Những người tham gia khác vào lĩnh vực này có xu hướng là các nhà đầu tư tư nhân thu hút một nhóm người yêu cầu nhà đầu tư quản lý tiền của họ. Trước khi bạn nhảy vào công ty riêng của mình, hãy xem xét rằng chi phí hoạt động của bạn có thể dao động từ 30 phần trăm đến 50 phần trăm phí khách hàng của bạn, có thể là một khoản phí hàng năm cố định hoặc phần trăm tiền được quản lý. Dù bằng cách nào, tăng trưởng lợi nhuận của bạn phụ thuộc vào việc tăng số tiền bạn có dưới sự quản lý.
