Dòng tiền của doanh nghiệp của bạn đo lường lượng tiền di chuyển vào và ra khỏi doanh nghiệp của bạn mỗi tháng. Dòng tiền khác với báo cáo thu nhập / chi phí đơn giản ở chỗ dòng tiền chỉ giao dịch với doanh thu thực tế ra vào và không tính đến tín dụng hoặc các giao dịch phi tiền mặt khác. Dự kiến dòng tiền của bạn một cách thường xuyên để dự đoán và giải quyết bất kỳ vấn đề và lập kế hoạch tài chính kinh doanh của bạn.
Kiểm tra ngân sách của bạn. Nhìn vào các nguồn thu nhập bạn mong đợi trong năm và xác định cách bạn sẽ chia thu nhập đó qua mỗi tháng trong năm.
Tạo một cột trên một tờ giấy hoặc trong phần mềm bảng tính của bạn cho mỗi tháng. Viết thu nhập dự kiến từ mỗi nguồn cho mỗi tháng. Ví dụ: nếu bạn mong đợi tiền từ một khoản trợ cấp vào tháng 1, tháng 2 và tháng 3 nhưng không phải là phần còn lại của năm, hãy viết số tiền bạn mong đợi trong các cột cho tháng 1, tháng 2 và tháng 3. Thêm thu nhập dự kiến cho mỗi tháng và ghi lại tổng số dưới cột cho tháng đó.
Bỏ qua một dòng và bắt đầu theo dõi chi phí dự kiến của bạn. Nếu bạn có chi phí cố định, chẳng hạn như tiền thuê mặt bằng văn phòng hoặc tiền lương cho nhân viên điều hành, hãy liệt kê số tiền tương tự dưới mỗi tháng cho chi phí đó. Ví dụ: nếu bạn trả cho một giám đốc điều hành $ 5.100 mỗi tháng, hãy liệt kê chi phí dưới cột cho mỗi tháng trong năm. Thêm các chi phí dự kiến cho tháng đó và ghi lại tổng số dưới cột cho tháng đó.
Trừ tổng chi phí dự kiến từ tổng thu nhập dự kiến để xác định dòng tiền dự kiến của bạn cho tháng đó.
Lập kế hoạch để giải quyết vấn đề. Nếu dự báo dòng tiền của bạn trong một tháng cụ thể là âm, hãy quyết định cách xử lý vấn đề trước thời hạn. Ví dụ: bạn có thể sử dụng hạn mức tín dụng của mình hoặc thực hiện gây quỹ thêm trước tháng đó để tăng dòng tiền của mình.
Tính toán lại dự báo dòng tiền của bạn hàng tháng hoặc hàng quý để đảm bảo bạn có dữ liệu chính xác nhất.
