Báo cáo tài chính, bao gồm bảng cân đối, báo cáo thu nhập, báo cáo lưu chuyển tiền tệ và thuyết minh công khai, được CPAs lập cho các doanh nghiệp. Các doanh nghiệp yêu cầu báo cáo tài chính vì nhiều lý do như có được tài chính và trái phiếu, yêu cầu ngân hàng và thông tin cổ đông. Thông tin trong báo cáo tài chính cũng hữu ích khi tiến hành phân tích tài chính của doanh nghiệp và so sánh hiệu quả hoạt động của doanh nghiệp này từ năm này sang năm khác. Phân tích cũng cho phép so sánh dễ dàng hơn giữa doanh nghiệp và các đối thủ cạnh tranh.
Chuẩn bị hai bảng tính Excel bằng cách sử dụng dữ liệu từ báo cáo tài chính - một cho bảng cân đối kế toán và một cho bảng báo cáo thu nhập. Bên cạnh mỗi mục được trình bày cho bảng cân đối kế toán, hãy tính giá trị dưới dạng phần trăm của tổng tài sản. Ví dụ: chia tổng số tiền mặt cho tổng tài sản và nhập giá trị dưới dạng phần trăm, bên cạnh giá trị đồng đô la của tổng tiền mặt. Lặp lại các tính toán cho báo cáo thu nhập bằng cách chia từng mục cho tổng doanh thu. Chúng được gọi là báo cáo tài chính quy mô phổ biến.
So sánh báo cáo tài chính quy mô chung của công ty bạn với các công ty khác trong ngành. Loại bỏ giá trị đồng đô la của tài sản, nợ phải trả, thu nhập và chi phí cho phép tập trung chuyển sang tỷ lệ phần trăm của từng mặt hàng vì nó liên quan đến bức tranh tài chính chung của một công ty. Rơi ra ngoài điểm chuẩn của ngành công nghiệp của bạn sẽ chỉ ra các khu vực cần cắt giảm hoặc mở rộng.
Tạo một bảng tính toán tỷ lệ áp dụng cho doanh nghiệp của bạn. Hầu hết các doanh nghiệp được hưởng lợi từ việc tính toán và so sánh vốn lưu động (tài sản ngắn hạn nợ ngắn hạn), tổng tài sản chia cho tổng nợ và tỷ lệ hiện tại (tài sản hiện tại chia cho nợ ngắn hạn). So sánh các tỷ lệ theo thời gian và ngành công nghiệp của bạn.
Cập nhật và phân tích dữ liệu thường xuyên. Nếu báo cáo tài chính được chuẩn bị CPA chỉ được thực hiện trên cơ sở hàng năm, hãy hỏi CPA của bạn nếu hệ thống kế toán của bạn (tức là QuickBooks) có thể tạo báo cáo tài chính hữu ích cho phân tích nội bộ. Phân tích thường xuyên báo cáo tài chính là tối quan trọng để xác định xu hướng và sự suy giảm bất thường trong kinh doanh.
