Trả tiền tích cực giúp phát hiện gian lận. Mỗi khi khách hàng xuất trình séc, công cụ Thanh toán Tích cực sẽ kiểm tra số tài khoản, số tiền đô la của séc và số séc để đảm bảo tính chính xác.
Trả tiền tích cực là gì?
Tích cực thanh toán là một công cụ phát hiện gian lận tự động. Không có nó, séc sẽ không thể được kiểm tra tính chính xác khi khách hàng giao séc. Nếu số séc, số đô la trên séc và số tài khoản không khớp với hệ thống Thanh toán Tích cực, séc sẽ không được thực hiện, tiết kiệm rắc rối trong tương lai cho các doanh nghiệp.
Tích cực trả tiền hoạt động bằng cách có một công ty truyền một tập tin của tất cả các séc họ đã phát hành. Vì séc đã phát hành được xuất trình cho ngân hàng để được đổi thành tiền mặt hoặc ký gửi, chúng sẽ được so sánh với tệp séc được truyền, tất cả đều được thực hiện hoàn toàn bằng điện tử. Kiểm tra sẽ được xác minh bằng số tài khoản, số kiểm tra và số tiền kiểm tra.
Nếu séc không khớp với séc trong hồ sơ, nó sẽ trở thành một mặt hàng ngoại lệ, điều đó có nghĩa là ngân hàng sẽ gửi hình ảnh hoặc fax séc cho khách hàng. Sau đó, khách hàng sẽ xem lại hình ảnh của séc và sẽ hướng dẫn ngân hàng trả lại hoặc thanh toán séc.
Ngân hàng có chịu trách nhiệm thanh toán bằng séc giả mạo không?
Luật pháp liên quan đến giả mạo và gian lận sẽ thay đổi tùy thuộc vào tiểu bang của bạn. Nếu bạn thanh toán bằng séc và cuối cùng là gian lận, bạn có thể phải chịu trách nhiệm cho toàn bộ số tiền. Tùy thuộc vào tiểu bang của bạn và ngân hàng bạn sử dụng, ngân hàng của bạn có thể có quyền đảo ngược tiền từ séc bằng tiền mặt từ tài khoản của bạn nếu họ thấy séc bị lừa đảo sau khi được đổi thành tiền mặt.
Hãy chú ý đến việc bạn đang chấp nhận tiền từ ai. Hãy thận trọng hơn với các trò gian lận tiền và không rút tiền từ séc từ một người mà bạn không biết, ngay cả khi ngân hàng đó có một ngân hàng nổi tiếng vì nó có thể là một trò lừa đảo. Nếu bạn có câu hỏi về séc, bạn có thể liên hệ với ngân hàng địa phương của bạn. Ngoài ra, để tìm hiểu xem ngân hàng của bạn có bao trả séc gian lận hay không, hãy đọc các điều khoản và điều kiện của họ hoặc liên hệ trực tiếp với họ. Nếu bạn tình cờ bắt gặp một kiểm tra gian lận, hãy đảm bảo chuyển nó sang Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC).
Giả mạo và lừa đảo đặc biệt phổ biến xung quanh mùa khai thuế thu nhập. Một số mẹo giúp bạn không rơi vào trò lừa đảo này là đảm bảo xác minh kiểm tra Kho bạc Hoa Kỳ. Ví dụ: kiểm tra hình mờ vì tất cả séc Kho bạc được in bằng hình mờ có nội dung "Kho bạc Hoa Kỳ". Kiểm tra con dấu Kho bạc có ghi "Cục dịch vụ tài chính". Một mẹo khác là kiểm tra microprinting. Về phía dưới của tấm séc, bạn sẽ thấy một dòng ngay dưới chữ ký. Dòng này là những từ microprinted quá nhỏ cho mắt thường. Tuy nhiên, nếu bạn lấy một chiếc kính lúp, bạn sẽ có thể nhìn thấy những từ nhỏ. Một máy in không thể sao chép microprinting để nó không thể bị làm giả nếu nó đáp ứng các yêu cầu này.
Khối ghi nợ ACH trên tài khoản ngân hàng là gì?
Một khối ghi nợ bảo vệ tài khoản ngân hàng của bạn khỏi các khoản phí điện tử trái phép. Với khối Nhà thanh toán tự động (ACH), bạn có thể chọn công ty nào được ủy quyền để thực hiện ghi nợ trực tiếp từ tài khoản của mình. Ngoài ra, bạn có thể từ chối và chặn bất kỳ bản nháp điện tử nào.
Bộ lọc ghi nợ là gì?
ACH là một mạng điện tử cho các giao dịch tài chính như tiền gửi trực tiếp và các chương trình thanh toán hóa đơn trực tuyến. Ghi nợ ACH là một quy trình tự động sàng lọc tất cả các giao dịch ACH đến nhằm cố gắng xác định bất kỳ giao dịch ghi nợ trái phép nào. Lọc ghi nợ là một công cụ quan trọng nhằm giảm nguy cơ lừa đảo. Có hệ thống này tại chỗ cho phép các khoản ghi nợ ACH được xem xét, lọc, phê duyệt hoặc trả lại để chỉ các giao dịch được phê duyệt mới được đăng lên tài khoản.
