Không ai thích mất tiền, nhưng đó luôn là rủi ro khi bạn đầu tư. Một giải pháp là phòng ngừa các vụ cá cược của bạn. Ví dụ, nếu bạn lo lắng khoản đầu tư chứng khoán dài hạn có thể tăng, bạn có thể mua tùy chọn đặt cho phép bạn bán với giá đặt trước. Nếu cổ phiếu vẫn mạnh, bạn giữ nó; nếu giá giảm, bạn bán và bù đắp một số khoản lỗ của bạn. Giống như hầu hết các chiến lược tài chính, phòng ngừa rủi ro đầu tư của bạn có cả lợi ích và hạn chế.
Thưởng Versus An toàn
Đánh bạc rủi ro thu hút các nhà đầu tư bởi vì khi họ trả hết, nó có thể lớn. Bảo hiểm rủi ro đặt cược của bạn làm giảm rủi ro của bạn, nhưng nó cũng thường làm giảm lợi ích tiềm năng của bạn. Các nhà đầu tư vào dầu thô, ví dụ, đôi khi phòng ngừa bằng cách đầu tư vào cổ phiếu hàng không. Các hãng hàng không cần rất nhiều nhiên liệu, vì vậy giá cổ phiếu trong lịch sử tăng và giảm đối lập với giá dầu thô. Nếu bạn đầu tư vào cả hai và giá dầu giảm, cổ phiếu hàng không của bạn sẽ tăng và giảm thiểu thiệt hại cho danh mục đầu tư của bạn.
Cuộc đuổi bắt? Nếu giá dầu tăng, đầu tư hàng không của bạn đi xuống. Bạn đã giới hạn số tiền bạn có thể mất, nhưng việc bảo hiểm các khoản cược của bạn giới hạn số tiền mà tài sản ròng của danh mục đầu tư của bạn cũng có thể tăng lên. Hầu hết các chiến lược chống lại thị trường chứng khoán giảm làm giảm lợi nhuận của bạn trong một thị trường tăng giá.
Những điều phức tạp
Một tùy chọn đặt hoặc gọi để bán hoặc mua một cổ phiếu là một hàng rào cổ điển. Một tùy chọn để mua giúp bạn tiết kiệm tiền nếu cổ phiếu trở thành hit, nhưng bạn để tùy chọn hết hạn nếu cổ phiếu hoạt động kém. Nếu bạn sở hữu chỉ một hoặc hai cổ phiếu, đây có thể là một chiến lược tuyệt vời.
Nếu bạn đã có một danh mục đầu tư đa dạng, chiến lược này dao động từ khó đến không thể. Cố gắng sắp xếp các tùy chọn cho nhiều cổ phiếu khác nhau hoặc nhiều loại tài sản cần một lượng thời gian và phân tích rất lớn. Trả tiền để đưa ra các tùy chọn trên mỗi mục trong danh mục đầu tư cũng có thể bị cấm chi phí. Ngay cả một chiến lược đơn giản như thanh lý một số cổ phiếu của bạn cũng có mặt tiêu cực: bạn phải quyết định thời điểm thích hợp để rời khỏi thị trường và khi nào quay trở lại.
Khung thời gian của bạn là gì?
Bảo hiểm rủi ro có ý nghĩa nhất nếu bạn đầu tư ngắn hạn. Giả sử bạn có kế hoạch bán cổ phiếu tăng nhanh nhất của bạn trong ba đến sáu tháng. Nếu xe tăng thị trường khi bạn cần bán, điều đó sẽ khiến bạn phải trả giá. Bảo hiểm rủi ro thông minh có thể làm giảm sốc.
Nếu bạn đang nắm giữ lâu dài, bạn nên sẵn sàng để thực hiện bất kỳ sự sụt giảm tạm thời nào trên thị trường. Chỉ cần cân bằng danh mục đầu tư của bạn với một hỗn hợp trái phiếu cùng với các cổ phiếu có thể là một hàng rào cho nhu cầu của bạn.
