Các doanh nghiệp chạy bằng vốn và vốn lưu động của công ty bạn là số tiền bạn có sẵn để duy trì hoạt động của mình. Mặc dù lượng vốn lưu động mà bạn có sẵn không nhất thiết là thước đo chính xác cho sức khỏe tài chính của công ty, nhưng con số này cung cấp thông tin về vị trí dòng tiền hiện tại của bạn và bạn có thể dễ dàng thực hiện các khoản đầu tư ngắn hạn quan trọng.
Công thức vốn lưu động
Tính toán vốn lưu động của bạn bằng cách trừ đi các tài sản hiện tại khỏi các khoản nợ hiện tại. Tài sản bao gồm tiền mặt trong ngân hàng và tiền mặt, các khoản phải thu sẽ được thu thập trong tương lai gần và hàng tồn kho mà bạn có thể sử dụng để sản xuất các sản phẩm và dịch vụ bạn bán. Nợ phải trả bao gồm các hóa đơn chưa thanh toán, các khoản vay ngắn hạn cần phải trả sớm và các khoản nợ dài hạn như các khoản vay ảnh hưởng đến dòng tiền hiện tại của bạn vì bạn đang thực hiện thanh toán liên tục. Trừ đi số tiền bạn cần thanh toán sớm từ số tiền bạn có sẵn để trả cho họ cho bạn biết bạn còn lại bao nhiêu để chi trả cho các hoạt động kinh doanh hàng ngày.
Tại sao bạn cần biết vốn lưu động của mình
Nó tốn tiền để hết tiền. Thiếu vốn dẫn đến phí thấu chi và lãi suất bất lợi mà bạn có thể sẽ phải trả nếu bạn phải vay bằng thẻ tín dụng hoặc tìm các nguồn tiền mặt nhanh chóng và thuận tiện khác. Nếu bạn biết bạn có sẵn bao nhiêu vốn lưu động, bạn có thể lập kế hoạch mua hàng tồn kho và các khoản đầu tư dài hạn khác trùng với sự sẵn có của tiền mặt. Biết bạn có bao nhiêu vốn lưu động, cũng giúp bạn chăm sóc nhân viên và nhà cung cấp. Biên chế có xu hướng là chi phí cấp bách nhất mà doanh nghiệp phải trả vì công ty của bạn không thể điều hành mà không có nhân viên và họ phụ thuộc vào mức lương thường xuyên mà bạn đưa ra để tồn tại. Vật tư và hàng tồn kho có thể quan trọng như nhau: bạn không thể bán hàng và mang lại vốn lưu động mới nếu bạn không có gì để bán. Bạn nợ nhân viên và nhà cung cấp của mình để quản lý vốn lưu động của bạn đủ tốt để trả cho họ những gì họ đáo hạn và thực hiện các khoản thanh toán này đúng hạn.
Quản lý vốn lưu động
Nếu bạn quản lý vốn lưu động của mình với sự hiểu biết và kỹ năng, bạn có thể sẽ có nhiều vốn lưu động hơn. Ưu tiên hóa đơn và chi tiêu của bạn để bạn thanh toán các khoản khẩn cấp nhất trước tiên và chỉ thanh toán những gì cần thiết khi dòng tiền bị thắt chặt. Thời gian chi tiêu đi của bạn trùng với vốn đến. Đôi khi bạn có thể phải trả nhiều tiền hơn trong thời gian ngắn nếu bạn mua các mặt hàng với số lượng nhỏ hơn và từ bỏ việc tiết kiệm mua với số lượng lớn. Nhưng chi tiêu chiến lược có thể sẽ kiếm được doanh nghiệp của bạn nhiều hơn trong dài hạn nếu bạn có đủ tiền mặt trong tay để tránh gián đoạn và bỏ lỡ cơ hội.
