Một đề xuất bảo hiểm không chỉ đơn giản là một đề nghị sôi nổi về những gì công ty bảo hiểm của bạn có thể làm cho khách hàng. Bảo hiểm rất phức tạp và hầu hết các công ty đều có rất nhiều sản phẩm để cung cấp, rằng một đề xuất tốt sẽ chắt lọc các tùy chọn có sẵn vào một bộ gói tùy chỉnh phù hợp cho một khách hàng. Hơn nữa, luật bảo hiểm ở một số tiểu bang làm cho đề xuất ràng buộc trong một khoảng thời gian xác định - một yếu tố bạn phải giải quyết ở đâu đó trong giấy tờ. Sản xuất một đề xuất bảo hiểm vững chắc là một phần nghệ thuật, một phần khoa học và tất cả công việc khó khăn.
Đọc và hiểu điều tra dân số của công ty về khách hàng tiềm năng của bạn. Điều tra dân số là một kế toán chi tiết của tất cả những người sẽ được bảo hiểm theo chính sách, bao gồm càng nhiều thông tin càng tốt về nhu cầu bảo hiểm của họ có thể là gì. Tăng cường thông tin này với mọi thứ bạn nhớ lại - hoặc ghi chú bạn đã thực hiện - trong các cuộc trò chuyện với người mua về những ưu tiên của khách hàng tiềm năng của bạn.
Quét qua các sản phẩm mà công ty bạn cung cấp để có một bộ tùy chọn đáp ứng các nhu cầu bạn đã xác định trong bước một. Một thực hành tiêu chuẩn là xác định ba đến năm phương pháp tiếp cận rộng, sau đó nêu chi tiết một số tùy chọn trong mỗi phương pháp. Đối với chính sách bảo hiểm y tế của công ty, bạn có thể chọn ba loại chương trình, sau đó là ví dụ về từng loại theo các biến thể của khoản khấu trừ và chi phí bảo hiểm.
Tạo một trang riêng cho từng phương pháp bạn đề xuất, với sự khác biệt giữa các tùy chọn được nêu rõ ràng. Công ty của bạn có thể có bản tóm tắt chuẩn cho sự xuất hiện của các trang này hoặc bạn có thể tự do định dạng chúng theo ý muốn.
Dự thảo một bản tóm tắt điều hành để đi ở phía trước của đề xuất. Đây là một bản tóm tắt rõ ràng, ngắn gọn về những gì khách hàng tiềm năng của bạn cần, làm thế nào công ty của bạn có thể phục vụ những nhu cầu đó và các tùy chọn bạn đã xác định trong đề xuất.
Thêm bất kỳ ngôn ngữ pháp lý theo yêu cầu của pháp luật hoặc công ty của bạn. Đây cũng là nơi bạn nên đáp ứng cho bất kỳ tuyên bố ràng buộc nào về việc ưu đãi này kéo dài trong bao lâu.
Đưa ra đề xuất theo tiêu chuẩn của công ty hoặc đánh giá cá nhân của bạn sau khi bạn đã viết văn bản cơ bản. Thêm logo thích hợp và hình ảnh khác tại thời điểm này.
Đọc và chỉnh sửa đề xuất. Nếu có thể, hãy nhờ người khác thực hiện bước này. Sau khi bạn làm việc với bất kỳ dự án nào trong một thời gian, bạn trở nên mù quáng trước những sai lầm mà người khác sẽ dễ dàng mắc phải.
Lời khuyên
-
Chuẩn bị một đề xuất bảo hiểm cho một cá nhân hoặc gia đình theo các bước tương tự. Bạn sẽ chỉ phân tích một bộ thông số kỹ thuật nhỏ hơn nhiều trong bước một. Bạn cũng có thể đưa ra các lựa chọn khác nhau cho từ ngữ và hình ảnh để phản ánh rằng bạn đang giao dịch với một cá nhân chứ không phải là một công ty.
Cảnh báo
Mặc dù bất kỳ ai cũng được phép chuẩn bị một đề xuất bảo hiểm, việc bán bảo hiểm thực tế phải được thực hiện bởi một đại lý bảo hiểm được cấp phép. Làm các rủi ro khác nhau sẽ phạt tiền cho bạn và công ty của bạn, và khả năng mất đặc quyền bán bảo hiểm.
