Đối chiếu tài khoản ngân hàng hàng tháng rất quan trọng để bảo vệ cả tiền và doanh nghiệp của bạn. Một tuyên bố điển hình liệt kê các giao dịch và số dư ngân hàng ở mặt trước và bao gồm một bảng đối chiếu ở mặt sau. Ngoài việc cân bằng tổng số tài khoản, quy trình gồm nhiều bước giúp bạn xác định các lỗi và sai lệch hoặc có thể chỉ ra hoạt động gian lận tiềm ẩn diễn ra trong tài khoản của bạn trong tháng trước. Hiểu cách điều chỉnh bảng sao kê ngân hàng theo cách thủ công rất quan trọng ngay cả khi bạn thường đối chiếu tài khoản điện tử.
Hoàn thành so sánh chi tiết đơn hàng
Tìm số dư cuối kỳ trên bảng sao kê hòa giải ngân hàng, thường được đặt ở mặt trước gần đỉnh. Ghi lại số tiền này và sử dụng nó như một điểm khởi đầu. Sau đó, hoàn thành so sánh chi tiết đơn hàng trong đó bạn khớp séc, thanh toán điện tử, giao dịch ATM, phí và tiền gửi được liệt kê trong sổ đăng ký của bạn với các mục được liệt kê trong mỗi phần của bảng sao kê ngân hàng. Đặt một dấu kiểm bên cạnh mỗi giao dịch phù hợp trong sổ đăng ký của bạn.
Điều chỉnh số tiền chưa thanh toán
Liệt kê số tiền cho séc chưa từng có, thanh toán điện tử, rút tiền và lệ phí, bao gồm số séc hoặc mô tả ngắn gọn. Ghi lại số này ngay dưới số dư ban đầu, trừ nó và nhập tổng phụ. Liệt kê và tổng số tiền cho các khoản tiền gửi chưa từng có hoặc các khoản tín dụng khác được áp dụng cho tài khoản của bạn trong tháng trước. Ghi lại và thêm số này vào tổng phụ. Số tiền kết thúc phải khớp với số dư cuối kỳ được hiển thị trong sổ đăng ký của bạn. Ví dụ: nếu điểm bắt đầu của bạn là 600 đô la và bạn có các giao dịch chưa từng có với tổng số tiền là 250 đô la và khoản tiền gửi chưa thanh toán là 100 đô la, số dư đối chiếu và số dư đăng ký của bạn phải là 450 đô la hoặc 600 đô la - 250 đô la + 100 đô la.
Khắc phục sự cố lỗi Hòa giải
Hầu hết các lỗi xảy ra do ghi sai số dư bảng sao kê ngân hàng, thiếu hoặc khớp không chính xác các giao dịch hoặc số chuyển đổi. Tuy nhiên, họ cũng có thể xuất phát từ lỗi sao kê ngân hàng. Xem lại danh sách các giao dịch và tiền gửi chưa thanh toán của bạn để đảm bảo rằng nó chỉ bao gồm các giao dịch chưa từng có, hoàn thành so sánh chi tiết đơn hàng khác và kiểm tra các tính toán của bạn. Nếu tài khoản vẫn không cân bằng, hãy xem lại bảng sao kê với đại diện ngân hàng để xem vấn đề có thuộc về ngân hàng của bạn không.
