Dịch vụ này là một cách để các doanh nghiệp thuộc mọi quy mô giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc chấp nhận séc giấy, theo First Data Corp, công ty mẹ của TeleCheck. Nói chung, quá trình này bao gồm phân tích các giao dịch séc thông qua xác minh nợ và đo lường rủi ro để xác định khả năng séc có tốt hay không.
Xác minh thông tin tài khoản
TeleCheck duy trì một cơ sở dữ liệu giao dịch bao gồm thông tin về người viết séc được thu thập từ séc, tài khoản ngân hàng và hồ sơ nợ và giao dịch với các doanh nghiệp khác. Kiểm tra giấy được thực hiện thông qua một máy quét điện tử liên kết với dịch vụ Chấp nhận kiểm tra điện tử TeleCheck. Trong vài giây, TeleCheck có thể xác minh xem tài khoản có bất kỳ khoản phí thấu chi chưa thanh toán hoặc thông tin tiêu cực nào khác không, chẳng hạn như một số lượng thấu chi đáng kể trong một khoảng thời gian ngắn. Nếu không có kết quả trùng khớp, biên lai sẽ in cho khách hàng ký và séc chuyển đổi thành thanh toán điện tử.
Hồ sơ tốt, kiểm tra xấu
TeleCheck cũng sử dụng các mô hình rủi ro độc quyền để xác định xem séc có đáp ứng mức độ rủi ro chấp nhận được hay thể hiện các đặc điểm của gian lận. Nếu rủi ro dường như vượt quá ngưỡng, TeleCheck sẽ gắn cờ kiểm tra và cấp Mã Mã 3. 3. Mã không cho bạn biết bất cứ điều gì về tài khoản cụ thể, chỉ có điều giao dịch chứa một mức đánh dấu rủi ro đáng kể.
