Một khóa đào tạo tuân thủ hàng năm bắt buộc hướng dẫn một nhân viên ngân hàng về các quy định khác nhau mà ngân hàng phải tuân thủ trong hoạt động của mình. Nhân viên của bộ phận tuân thủ ngân hàng thường điều phối các chương trình đào tạo trong suốt cả năm. Các buổi đào tạo có thể được cung cấp tại cơ sở của công ty, tại một tổ chức học thuật hoặc là một phần của hội thảo chuyên nghiệp.
Mục đích
Một khóa học tuân thủ cung cấp cho người tham dự các công cụ cần thiết để tuân thủ các yêu cầu quy định. Ví dụ: người quản lý dịch vụ khách hàng cao cấp tại ngân hàng đầu tư có trụ sở tại New York có thể tìm hiểu về cổng Web bảo mật của Cục Dự trữ Liên bang (Fed) và cách tổ chức báo cáo số tiền dự trữ hàng ngày. Một buổi đào tạo cũng có thể chỉ cho người tham gia cách ngân hàng quản lý rủi ro tài chính trong các hoạt động của mình, như thủ tục rủi ro tín dụng và các kỹ thuật được sử dụng để đánh giá rủi ro thị trường trong các giao dịch chứng khoán.
Các loại
Một điều phối viên khóa học tuân thủ có thể cung cấp các buổi đào tạo trực tuyến, tại trụ sở công ty, trong khuôn viên trường hoặc tại một sự kiện chuyên nghiệp. Để minh họa, hãy xem xét một người quản lý tuân thủ muốn tìm hiểu về các quy trình đánh giá rủi ro tín dụng và cách chúng có thể ảnh hưởng đến hoạt động thua lỗ. Cô ấy có thể đăng nhập vào một trang web an toàn để tham gia các khóa học có liên quan và nhận được điểm đậu / trượt hoặc tham dự chương trình mùa hè ba tháng của một trường đại học địa phương. Ngoài ra, người quản lý có thể tham gia vào một buổi đào tạo do nhân viên nhân sự của ngân hàng tổ chức hoặc tham dự hội thảo do Fed tài trợ.
Tính năng, đặc điểm
Các khóa học tuân thủ khác nhau, tùy thuộc vào tình trạng pháp lý của ngân hàng (quốc gia hoặc địa phương và bán lẻ hoặc thương mại), ngành và địa lý. Các khóa học này có thể bao gồm các rủi ro tài chính, quy định dịch vụ khách hàng và quy tắc chống rửa tiền (AML). Ví dụ: giả sử một người quản lý tài khoản cấp cao muốn tìm hiểu về cách ngân hàng tiết kiệm quản lý rủi ro thị trường trong hoạt động của mình. Anh ta có thể tự làm quen với các công cụ toán học phức tạp như VaR (định giá rủi ro) và mô phỏng Monte Carlo và cách chúng được sử dụng để đánh giá rủi ro thị trường.
Lợi ích
Các khóa học giúp nhân viên ngân hàng hiểu làm thế nào để tuân thủ các quy định của liên bang, tiểu bang và địa phương cung cấp nhiều lợi ích cho người tham gia. Một người tham dự có thể sử dụng các khóa học được thực hiện để đáp ứng các tiêu chí giáo dục chuyên nghiệp (CPE) tối thiểu mà cơ quan quản lý nhà nước thường yêu cầu. Ngoài ra, người tham gia phiên có thể sử dụng các kỹ năng đã học để trở nên hiệu quả và quen thuộc hơn với các quy trình bảo mật thông tin của khách hàng. Một ngân hàng cũng có thể thu được từ một chương trình đào tạo vì nhân viên được đào tạo có khả năng tuân thủ các quy định.
cái nhìn chuyên sâu
Đôi khi, một chương trình đào tạo tuân thủ có thể bao gồm các môn học khó hoặc trong đó nhân viên của công ty thiếu kinh nghiệm. Trong những trường hợp này, một điều phối viên khóa học có thể thuê một chuyên gia để làm sáng tỏ các chủ đề phức tạp. Như một vấn đề thực tế, một giám sát viên chương trình tại một quỹ tiết kiệm nhỏ có thể thuê một luật sư của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) để giải thích các thủ tục quản lý rủi ro cần thiết trong các giao dịch phái sinh tài chính trong nước.
