Cũng giống như mọi người, doanh nghiệp và tổ chức tài chính thích phát triển mối quan hệ với các cá nhân hoặc tổ chức mà họ tin tưởng. Khi xác định ai sẽ tin tưởng, các tổ chức này đặt niềm tin vào các khuyến nghị của các doanh nghiệp hoặc tổ chức tương tự khác. Thư giới thiệu tài chính là một cách để có được một khuyến nghị như vậy. Các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác trên toàn thế giới cung cấp thư giới thiệu tài chính cho khách hàng khi có yêu cầu.
Thư tham chiếu ngân hàng
Một tài liệu tham khảo tài chính hoạt động giống như một thư giới thiệu cá nhân tiêu chuẩn nhưng nói lên danh tiếng và lịch sử tài chính của bạn. Thông thường được gọi là thư giới thiệu ngân hàng, các tài liệu này chứa thông tin về lịch sử và mối quan hệ của bạn với ngân hàng của bạn. Thư giới thiệu của ngân hàng nói lên trách nhiệm và sự ổn định tài chính của bạn và thể hiện khả năng duy trì mối quan hệ làm việc lành mạnh với tổ chức tài chính. Trong một số trường hợp, thư giới thiệu của Citibank có thể chứa thông tin về số dư tài khoản của bạn.
Khái niệm cơ bản của bức thư
Thư giới thiệu ngân hàng phải được viết trên tiêu đề của tổ chức cung cấp thư. Một thư giới thiệu tài chính được cung cấp cho bạn bởi ngân hàng của bạn chứa tên của bạn và tên của bất kỳ doanh nghiệp nào mà bạn hoạt động. Một quan chức ngân hàng ký vào văn bản và cung cấp một con dấu chính thức. Tất cả các thông tin khác, chẳng hạn như bản chất của mối quan hệ của bạn với ngân hàng và bất kỳ thông tin cụ thể nào về số dư tài khoản của bạn, có thể khác nhau - các ngân hàng khác nhau tuân theo các định dạng khác nhau khi tạo các chữ cái này.
Mục đích của bức thư
Thư giới thiệu tài chính đóng vai trò là hình thức giới thiệu và chứng từ chính thức về tình hình tài chính của bạn. Một số công ty trái phiếu yêu cầu một thư thỏa đáng về tài khoản từ ngân hàng trước khi đồng ý kinh doanh với các khách hàng tiềm năng, cũng như các tổ chức tài chính ở các quốc gia khác. Những lá thư này cũng xác nhận danh tính của bạn, làm chứng rằng bạn đến một tổ chức có hoạt động kinh doanh hợp pháp. Một ngân hàng Thụy Sĩ, ví dụ, có thể yêu cầu một thư giới thiệu tài chính, như các công ty có thể giao dịch trong các tài khoản hoặc doanh nghiệp nước ngoài. Những chữ cái này áp dụng cho các công ty cũng như cá nhân.
Lấy thư giới thiệu tài chính
Quá trình có được thư giới thiệu tài chính phụ thuộc vào tổ chức cung cấp thư. Một số tổ chức duy trì một quy trình chính thức hoặc một biểu mẫu bạn phải nộp, trong khi những tổ chức khác yêu cầu bạn chỉ liên hệ với tổ chức và yêu cầu một biểu mẫu như vậy. Nói chung, các ngân hàng chỉ cung cấp thư giới thiệu nếu bạn là khách hàng có thiện chí - nếu ngân hàng duy trì mối quan hệ gây tranh cãi hoặc không có lợi với bạn, không có động cơ cung cấp thư như vậy tồn tại.
