Các quỹ tương hỗ là các giỏ cổ phiếu được quản lý tích cực bởi một nhà đầu tư chuyên nghiệp. Bạn có thể chọn từ hơn 10.000 quỹ từ Hoa Kỳ. Các công ty quỹ lớn như Charles Schwab, Fidelity và Vanguard cung cấp các quỹ này cho các cá nhân sử dụng một số chiến lược tiếp thị khác nhau. Trên thực tế, Fidelity đã thành công đến mức vượt qua 1 nghìn tỷ đô la tài sản thuộc quyền quản lý.
Tài khoản doanh nghiệp
Các chiến lược tiếp thị và bán hàng phổ biến nhất cho các quỹ tương hỗ là đăng ký các công ty như một lựa chọn ưu tiên cho kế hoạch nghỉ hưu của họ. Điều này cung cấp một cách đơn giản để đăng ký nhiều tài khoản với một hợp đồng chính. Để tiếp thị cho các công ty này, những người bán hàng nhắm đến các chuyên gia nhân sự. Tiếp thị xảy ra thông qua các kỹ thuật tiếp thị giữa doanh nghiệp và doanh nghiệp truyền thống bao gồm hội nghị, quảng cáo thích hợp và các tổ chức chuyên nghiệp. Đối với tài khoản doanh nghiệp, đại diện quỹ sẽ nhấn mạnh tính dễ sử dụng và khả năng tương thích với các hệ thống hiện tại của công ty.
Tiếp thị
Tiếp thị tiêu dùng của các quỹ tương hỗ tương tự như cách các sản phẩm tài chính khác được bán. Các nhà tiếp thị nhấn mạnh đến sự an toàn, độ tin cậy và hiệu suất. Ngoài ra, họ có thể cung cấp thông tin về sự đa dạng của các lựa chọn, dễ sử dụng và chi phí thấp. Các nhà tiếp thị cố gắng truy cập tất cả các phân khúc của dân số. Họ sử dụng các nền tảng tiếp thị rộng như truyền hình, báo chí và internet. Các nhà tiếp thị đặc biệt tập trung vào các phương tiện truyền thông định hướng tài chính như truyền hình CNBC và tạp chí Businessweek.
Hiệu suất
Các quỹ tương hỗ phải rất cẩn thận về cách họ tiếp thị hiệu suất của họ, vì điều này được quy định rất nhiều. Các quỹ tương hỗ phải tiếp thị lợi nhuận trung bình ngắn, trung và dài hạn của họ để cung cấp cho nhà đầu tư tiềm năng một ý tưởng tốt về hiệu suất thực tế. Ví dụ, hầu hết các quỹ đã làm rất tốt trong thời kỳ bùng nổ nhà ở. Tuy nhiên, nếu bao gồm thị trường gấu theo sau, hiệu suất có vẻ trung bình hơn nhiều. Các quỹ cũng có thể có các nhà quản lý khác nhau với các hồ sơ hiệu suất khác nhau làm việc trên cùng một quỹ, khiến cho việc đánh giá họ trở nên khó khăn.
Phí tiếp thị
Các quỹ tương hỗ phải rất rõ ràng về phí của họ và báo cáo chúng trong tất cả các tài liệu tiếp thị của họ. Các loại phí chính bao gồm phí bán hàng (tải) và phí quản lý. Tải là một khoản phí trả trước mà quỹ tương hỗ tính phí ngay khi đầu tư được thực hiện. Phí quản lý là tỷ lệ phần trăm của tài sản mỗi năm, thường là 1 đến 2 phần trăm.
