Nhiều ngân hàng cung cấp ưu đãi cho giao dịch viên nếu họ bán chéo tài khoản hoặc dịch vụ mới cho khách hàng. Các ưu đãi có thể làm tăng đáng kể thu nhập của người giao dịch với tiền thưởng hàng tháng hoặc hàng quý. Một giao dịch viên có thể đề xuất một sản phẩm mà không thô lỗ hoặc thúc đẩy, đồng thời khuyến khích khách hàng đăng ký các dịch vụ hoặc sản phẩm bổ sung.
Hiểu tài khoản và lợi ích
Người giao dịch phải hiểu sự khác biệt trong từng sản phẩm mà ngân hàng cung cấp, cũng như cách khách hàng hưởng lợi từ sản phẩm. Ví dụ: một giao dịch viên có thể liệt kê hai hoặc ba lợi thế cho khách hàng bằng cách chuyển sang tài khoản kiểm tra cấp cao hơn, chẳng hạn như đơn hàng tiền miễn phí hoặc séc du lịch trên mạng và lãi suất cao hơn. Giao dịch viên cũng có thể giải thích các yêu cầu để tránh phí dịch vụ hoặc có thể biện minh cho phí dịch vụ mới và tỷ lệ chi phí trên lợi ích cho khách hàng. Khi bạn thực sự hiểu làm thế nào một sản phẩm hoạt động nó sẽ dễ bán hơn. Bạn nên có một cuốn sách nhỏ sẵn sàng để cung cấp cho khách hàng giải thích về dịch vụ hoặc tài khoản mới.
Giới thiệu cá nhân
Khi hoàn thành giao dịch của khách hàng, hãy liên lạc bằng mắt và giới thiệu khách hàng theo tên, mọi lúc. Điều này giúp dễ dàng bắt đầu một cuộc trò chuyện về loại tài khoản anh ta có và các lợi ích khác mà ngân hàng có thể cung cấp cho anh ta. Nếu bạn nhận ra một khách hàng lặp lại và hình thành một mối quan hệ chuyên nghiệp, anh ta có khả năng lắng nghe đề xuất của bạn hơn nếu đề xuất đến từ một giao dịch viên mà anh ta không bao giờ giao dịch kinh doanh.
Đặt mục tiêu hàng tháng
Nhiều ngân hàng yêu cầu bạn phải có số lượt giới thiệu tối thiểu mỗi tháng hoặc quý. Bạn có thể chia nhỏ số đó để cung cấp cho mình số lượng bạn cần hoàn thành mỗi ngày hoặc mỗi tuần. Nếu bạn sợ làm giới thiệu, hãy cố gắng hoàn thành phần lớn vào đầu tuần, thay vì buộc bản thân phải làm tất cả vào thứ Sáu. Để phá vỡ sự đơn điệu, hãy đặt mục tiêu dựa trên các loại giới thiệu. Ví dụ: thử thách bản thân để giới thiệu năm khách hàng đăng ký bảo vệ séc và năm người khác để đăng ký mức giá CD mới mà ngân hàng đang cung cấp.
Theo dõi giới thiệu
Các ngân hàng theo dõi các giới thiệu theo những cách khác nhau. Một số ngân hàng trả tiền cho mỗi lượt giới thiệu được đưa ra và những ngân hàng khác chỉ trả tiền nếu khách hàng thực sự đăng ký sản phẩm. Giữ một bản sao của tất cả các sản phẩm bạn đã giới thiệu mỗi tháng để bạn có thể kiểm tra lại hồ sơ của mình so với hồ sơ của ngân hàng. Nếu ngân hàng nằm trong hệ thống giới thiệu giấy, hãy điền thông tin cơ bản và sẵn sàng khi bạn thực hiện giới thiệu. Bạn có thể điền thông tin cần thiết trong suốt thời gian xuống trong suốt cả ngày, vì vậy bạn có thể nhanh chóng ghi lại thông tin của khách hàng và gửi thư giới thiệu khi nó xảy ra.
