Một nhà đầu tư bảo thủ là người muốn tiền của mình tăng lên nhưng không muốn mạo hiểm với khoản đầu tư chính của mình. Các nhà đầu tư bảo thủ chọn các sản phẩm tài chính không biến động nhiều về giá trị. Đây là một chiến lược đầu tư khôn ngoan khi cần tiền đầu tư sớm hoặc khi nền kinh tế đang ở giữa thời kỳ suy thoái lớn. Tuy nhiên, các nhà đầu tư bảo thủ bỏ lỡ sự tăng trưởng bùng nổ trong thời kỳ kinh tế thịnh vượng.
Các loại
Nhiều cổ phiếu blue chip có thể thu hút một nhà đầu tư bảo thủ. Đây thường là những công ty lớn, được thành lập với một hồ sơ dài về việc trả cổ tức ổn định. Giá cổ phiếu của họ không biến động nhiều như các cổ phiếu tích cực hơn. Tuy nhiên, cổ phiếu nói chung có xu hướng rủi ro hơn các loại đầu tư khác. Đây là lý do tại sao các nhà đầu tư bảo thủ có xu hướng hấp dẫn đối với trái phiếu. Giá cổ phiếu của các quỹ trái phiếu ổn định hơn nhiều và có tỷ lệ hoàn vốn có thể dự đoán được. Thậm chí các loại đầu tư bảo thủ hơn là chứng chỉ tiền gửi và quỹ thị trường tiền tệ. Họ đặt ra hầu như không có rủi ro cho nguyên tắc.
Cân nhắc
Một nhà đầu tư bảo thủ cũng phải xem xét số tiền cô ấy có thể kiếm được nếu thêm một chút rủi ro vào danh mục đầu tư của mình. Mục tiêu hàng đầu của các nhà đầu tư bảo thủ là bảo tồn nguyên tắc đầu tư. Sự đánh đổi cho điều đó là lợi tức đầu tư tương đối thấp. Nếu điều này giảm xuống dưới tỷ lệ lạm phát, tiền của nhà đầu tư bảo thủ về cơ bản là mất giá trị. Đặt một phần nhỏ của danh mục đầu tư vào các khoản đầu tư mạnh mẽ hơn là một cách khôn ngoan để các nhà đầu tư bảo thủ nâng tổng tỷ suất lợi nhuận của họ trong khi vẫn duy trì mức bảo đảm tương đối cao cho tiền của họ.
Chức năng
Các nhà đầu tư bảo thủ có xu hướng là những người lớn tuổi, những người sẽ cần phần lớn số tiền đầu tư của họ sớm để tài trợ cho quỹ hưu trí của họ. Hầu hết các nhà đầu tư bảo thủ có một danh mục đầu tư lớn từ cả đời làm việc và đầu tư. Suy thoái thị trường lớn có thể xóa sổ tiết kiệm cuộc sống của ai đó nếu tất cả nằm trong các khoản đầu tư rủi ro cao. Khi các nhà đầu tư tiến gần đến tuổi nghỉ hưu, họ thường chuyển phần lớn hơn và lớn hơn của danh mục đầu tư của mình sang đầu tư bảo thủ. Điều này bảo vệ tiền của họ khỏi sự hỗn loạn kinh tế bất ngờ và đảm bảo rằng tiền của họ sẽ ở đó khi họ cần.
Tính năng, đặc điểm
Nhiều người trẻ tuổi cũng có thể là nhà đầu tư bảo thủ. Điều này xảy ra khi họ đang tiết kiệm tiền cho một giao dịch mua lớn như nhà ở hoặc giáo dục đại học. Trong những trường hợp này, triết lý đầu tư giống như của người về hưu. Khi nhà đầu tư trẻ tuổi tiến gần hơn đến ngày cần tiền, anh ta chuyển tài sản của mình thành các khoản đầu tư bảo thủ. Điều này đảm bảo rằng sẽ có tiền để mua nhà hoặc trả tiền cho giáo dục đại học khi đến lúc.
Khung thời gian
Có những quỹ tương hỗ tự động điều chỉnh danh mục đầu tư từ tích cực sang đầu tư bảo thủ theo thời gian. Chúng được gọi là "quỹ tương hỗ nhắm mục tiêu theo ngày." Nhà đầu tư chọn một cái dựa trên thời điểm cô ấy sẽ cần tiền, ví dụ, năm cô ấy dự định nghỉ hưu hoặc năm con cô ấy bắt đầu học đại học. Khi có nhiều năm cho đến ngày đó, quỹ tương hỗ nhắm mục tiêu theo ngày sẽ đầu tư vào các sản phẩm tài chính tích cực nhằm tăng giá trị. Khi ngày mục tiêu đến gần, họ tự động chuyển các phần của quỹ tương hỗ sang các khoản đầu tư bảo thủ.
