Các doanh nghiệp dịch vụ tiền đóng vai trò quan trọng trong việc cung cấp dịch vụ tài chính cho những người không có tài khoản ngân hàng ở Hoa Kỳ. MSB có thể cung cấp lệnh chuyển tiền, séc du lịch, kiểm tra tiền mặt, trao đổi tiền tệ và chuyển tiền điện tử trong nước. Luật liên bang yêu cầu MSB cũng phải tuân thủ luật pháp tiểu bang. Mỗi tiểu bang có các yêu cầu cấp phép nhất định và đăng ký, tài liệu và thủ tục lưu trữ hồ sơ. Ngoài ra, có các yêu cầu ràng buộc và hạn chế về những việc cần làm với tiền trước khi giải ngân.
Kết hợp kinh doanh của bạn. Liên hệ với thư ký của văn phòng tiểu bang và tải về các hình thức cần thiết để kết hợp kinh doanh của bạn. Lấy số nhận dạng việc làm (EIN) từ Dịch vụ doanh thu nội bộ để bạn có thể mở tài khoản ngân hàng.
Tải xuống Mẫu 107 từ trang web của Mạng Thực thi Tội phạm Tài chính, fincen.gov và đăng ký công ty của bạn dưới dạng MSB. Mạng lưới này là một phần của Bộ Tài chính Hoa Kỳ.
Thuê một nhân viên tuân thủ. Người này sẽ có trách nhiệm liên tục trong việc giữ cho MSB của bạn tuân thủ tất cả các quy định của liên bang và tiểu bang. Anh ta nên có quyền giám sát tất cả các tài khoản mới, đào tạo nhân viên để biết những gì cần tìm kiếm trong các hoạt động rửa tiền và giữ cho các thủ tục hoạt động hiện hành.
Xây dựng sổ tay hướng dẫn vận hành. MSB của bạn cần có các chính sách và quy trình bằng văn bản để thực hiện các hoạt động hàng ngày. Hướng dẫn nên dựa trên đánh giá bằng văn bản về rủi ro đối với MSB và nên được tùy chỉnh cho doanh nghiệp. Hướng dẫn phải bao gồm các thủ tục để ghi lại các hoạt động giao dịch, thu thập thông tin nhận dạng khách hàng, duy trì hồ sơ, báo cáo ngoại tệ và báo cáo hoạt động đáng ngờ, cũng như các thủ tục để đào tạo liên tục.
Bắt đầu quảng cáo. Biển quảng cáo, quảng cáo trên báo và Internet là những nơi tuyệt vời để quảng cáo doanh nghiệp chuyển tiền của bạn. Phát triển một trang web thân thiện với người dùng và có một hệ thống bảo mật mạnh mẽ được tích hợp trong đó. Điều này sẽ ngăn người dùng trái phép xâm nhập vào cơ sở dữ liệu khách hàng của bạn.
