Giao dịch viên là nhân viên ngân hàng, những người thường có nhiều liên hệ trực tiếp nhất với chủ tài khoản. Tuy nhiên, những người trong ngành ngân hàng thường coi tất cả nhân viên không phải là nhân viên giao dịch là nhân viên ngân hàng. Công việc của người giao dịch khác với các vai trò ngân hàng khác vì nhân viên giao dịch chủ yếu quan tâm đến việc phục vụ khách hàng trong khi các nhân viên ngân hàng khác chủ yếu quan tâm đến việc bán hàng hoặc quản lý.
Trình độ chuyên môn
Vị trí giao dịch viên thường là các công việc cấp đầu vào, và hầu hết các ngân hàng yêu cầu ứng viên phải có một số kinh nghiệm xử lý tiền mặt cũng như bằng tốt nghiệp trung học. Một số ngân hàng cũng có vị trí bán hàng cấp nhập cảnh, nhưng nhiều ngân hàng yêu cầu bất kỳ ai tham gia bán hàng phải có bằng cấp về kinh doanh hoặc một lĩnh vực liên quan. Ngoài ra, nhân viên ngân hàng bán bảo hiểm hoặc chứng khoán phải vượt qua các kỳ thi cấp phép. Do các yêu cầu cấp phép và giáo dục của nhân viên ngân hàng, tiền lương của họ thường cao hơn tiền lương cho giao dịch viên.
Dịch vụ
Giao dịch viên xử lý tiền gửi của khách hàng và đưa tiền mặt cho chủ tài khoản đang thực hiện rút tiền. Giao dịch viên cũng chuẩn bị đơn đặt hàng thay đổi cho khách hàng thương mại và bán séc thủ quỹ, séc du lịch và lệnh chuyển tiền. Những người muốn truy cập vào phòng ký gửi an toàn của họ thường được một nhân viên giao dịch hộ tống đến phòng. Các vấn đề liên quan đến rút tiền tài khoản, việc thêm hoặc xóa người ký tài khoản và các loại vấn đề dịch vụ phức tạp khác thường được xử lý bởi nhân viên ngân hàng thay vì giao dịch viên.
Giới thiệu Vs. Bán hàng
Hầu hết các ngân hàng yêu cầu giao dịch viên phải chủ động tiếp thị sản phẩm và dịch vụ của ngân hàng cho khách hàng hiện tại cũng như những người hiện không có tài khoản. Tuy nhiên, giao dịch viên thực sự không thể mở tài khoản và do đó chỉ chịu trách nhiệm cho các lượt giới thiệu bán hàng. Chuyên gia bán hàng tài chính là những nhân viên ngân hàng mở tài khoản tiền gửi mới và nộp đơn xin vay và thẻ tín dụng. Đến lượt các chuyên gia tài chính có thể giới thiệu khách hàng cần các loại sản phẩm khác đến các chủ ngân hàng chuyên ngành khác xử lý các khoản thế chấp hoặc đầu tư.
Cân nhắc
Những người làm việc như giao dịch viên có thể cố gắng chuyển sang các vị trí được trả lương cao hơn. Trên vị trí giao dịch viên, các vai trò ngân hàng khác nhau được phân chia giữa các vị trí bán hàng và dịch vụ. Vị trí dịch vụ bao gồm kiểm toán viên và quản lý chi nhánh. Những người trong vai trò dịch vụ chịu trách nhiệm cho hoạt động hàng ngày của ngân hàng và các vấn đề tuân thủ. Đại diện bán hàng tài chính là cấp độ đầu tiên trong bán hàng và những người thực hiện tốt vị trí đó có thể chuyển sang bán hàng đầu tư hoặc trở thành nhân viên thế chấp. Nhân viên cho vay thành công cuối cùng có thể trở thành người cho vay thương mại, trong khi đại diện đầu tư thường chuyển sang vai trò phân tích tài chính và các vị trí cấp cao khác trong công ty.
