Nếu bạn đã chỉ định một nhà môi giới bảo hiểm để nhận báo giá bảo hiểm và quản lý các chính sách thay mặt bạn, người đó sẽ là người môi giới hồ sơ. Người đó có thẩm quyền duy nhất để có được và đánh giá báo giá bảo hiểm và đàm phán các điều khoản với các công ty bảo hiểm. Chỉ một người có thể là người môi giới hồ sơ theo Investopedia. Nếu bạn muốn thuê một nhà môi giới mới, bạn sẽ cần tuân theo cơ chế tiêu chuẩn ngành để thay thế hồ sơ môi giới hiện tại của bạn bằng một nhà môi giới mới.
Lời khuyên
-
Một nhà môi giới bảo hiểm có thẩm quyền độc quyền để thương lượng với các công ty bảo hiểm thay mặt bạn được gọi là nhà môi giới hồ sơ.
Một nhà môi giới của hồ sơ là gì?
Mặc dù các công ty bảo hiểm dựa vào các nhà môi giới bảo hiểm để mang đến cho họ các tài khoản khách hàng để đánh giá, họ không muốn nhiều nhà môi giới đưa ra yêu cầu về cùng một tài khoản. Điều này sẽ nhân đôi nỗ lực vì các nhà bảo lãnh của công ty sẽ phải báo giá rủi ro tương tự cho một số nhà môi giới. Vì vậy, công ty bảo hiểm sẽ chỉ công nhận một nhà môi giới để kinh doanh với bất kỳ rủi ro nào. Người này được gọi là người môi giới của hồ sơ. Người môi giới hồ sơ có thẩm quyền độc quyền để nhận báo giá, thông tin liên lạc, thông báo và chính sách thay mặt cho chủ sở hữu chính sách.
Nhà môi giới thu âm là ai?
Thông thường, người môi giới hồ sơ là người môi giới đầu tiên gửi tài khoản khách hàng cho công ty bảo hiểm Hope Hope. Công ty sẽ cho rằng người này là sự lựa chọn đầu tiên của bạn về một nhà môi giới trừ khi có bằng chứng cho thấy bạn thích người khác. Điều này có nghĩa là, bạn có thể bị ràng buộc với một nhà môi giới bảo hiểm mà không nhận ra điều đó. Ví dụ, giả sử rằng chính sách bảo hiểm của bạn là do gia hạn và bạn quyết định tìm kiếm một đề xuất cạnh tranh thông qua một nhà môi giới bảo hiểm khác. Nhà môi giới thứ hai sẽ bị chặn nhận báo giá nếu nhà môi giới hiện tại của bạn đã liên hệ với các công ty lớn trên thị trường và thay mặt bạn yêu cầu. Đó là bởi vì nhà môi giới hiện tại của bạn sẽ được liệt kê là nhà môi giới của hồ sơ.
Tôi có thể thay đổi Nhà môi giới của hồ sơ không?
Sự lựa chọn của nhà môi giới hoàn toàn là của bạn. Nếu bạn không hài lòng với hiệu suất của nhà môi giới hiện tại hoặc tự tin rằng một nhà môi giới khác có thể mang lại nhiều hơn cho bảng trong một lĩnh vực rủi ro cụ thể, thì bạn có thể thay đổi nhà môi giới hồ sơ (BOR). Theo các yêu cầu bảo hiểm BOR hiện tại, bạn thực hiện điều này bằng cách ký một nhà môi giới của biểu mẫu thay đổi hồ sơ, đôi khi được gọi là đại lý ACORD của biểu mẫu thay đổi hồ sơ. ACORD là Hiệp hội Nghiên cứu và Phát triển Hoạt động, một cơ quan phi lợi nhuận phát triển các tiêu chuẩn và tài liệu chung mà tất cả các công ty bảo hiểm tuân thủ. Thay đổi hình thức môi giới, có sẵn trực tuyến, được gọi là mẫu ACORD 36.
Làm thế nào nhiều nhà môi giới bạn có thể bổ nhiệm?
Tác nhân thay đổi hồ sơ cung cấp một sự chuyển tiếp liền mạch từ một nhà môi giới sang người tiếp theo cho một số hoặc tất cả các yêu cầu bảo hiểm của bạn. Bạn có thể chỉ định một BOR duy nhất để đàm phán tất cả các cam kết bảo hiểm của mình hoặc bạn có thể chỉ định một nhà môi giới cạnh tranh để đàm phán với một hoặc nhiều công ty bảo hiểm có tên trong khi để các công ty bảo hiểm khác mở cho công ty môi giới hiện tại của bạn làm việc. Có khoảng trống trên biểu mẫu để bạn liệt kê tất cả các chính sách mà bạn muốn nhà môi giới hồ sơ mới kế thừa. Sự lựa chọn là tùy thuộc vào bạn.
Hậu quả của việc ký một đại lý của biểu mẫu thay đổi hồ sơ
Sau khi ký, đại lý thay đổi hồ sơ chấm dứt mối quan hệ giữa bạn và nhà môi giới hiện tại của bạn và xóa quyền cho anh ấy hoặc cô ấy đàm phán với công ty bảo hiểm. Nó xác nhận việc bổ nhiệm một nhà môi giới mới và cung cấp cho anh ta hoặc cô ta khả năng thương lượng độc quyền với công ty bảo hiểm cho bạn. Khi có các quyết định bảo lãnh phát hành đã có trên bàn, BOR mới sẽ kế thừa các cam kết đó. Xin lưu ý rằng công ty bảo hiểm sẽ thông báo cho người môi giới hiện tại của bạn về hình thức giải cứu. Mặc dù bạn không phải nói chuyện với nhà môi giới cũ, nhưng đó là phép lịch sự chuyên nghiệp để thông báo cho anh ấy hoặc cô ấy về việc chấm dứt và đồng ý thay đổi đại diện một cách thân thiện.
