Khi bạn mới bắt đầu và bạn cần tiền, quỹ đầu tư từ một nhà đầu tư thiên thần có thể giúp bạn đưa doanh nghiệp của mình lên một tầm cao mới. Những cá nhân giàu có này cung cấp vốn, tư vấn và liên hệ trong ngành để bắt đầu hoạt động của bạn để đổi lấy cổ phần trong doanh nghiệp. Một nhà đầu tư thiên thần sẽ đặt doanh nghiệp của bạn dưới kính lúp và chỉ có thể sẵn sàng đầu tư nếu ý tưởng của bạn có tiềm năng tăng trưởng cao.
Lời khuyên
-
Một nhà đầu tư thiên thần là một người, doanh nghiệp hoặc nhóm cung cấp hỗ trợ tài chính cho các công ty khởi nghiệp.
Một nhà đầu tư thiên thần là gì?
Các nhà đầu tư thiên thần, còn được gọi là thiên thần kinh doanh, sử dụng quỹ cá nhân của họ để đầu tư vào sự phát triển của một doanh nghiệp giai đoạn đầu. Hầu hết các nhà đầu tư thiên thần là những cá nhân có giá trị ròng cao, thường có kinh nghiệm kinh doanh, những người có bí quyết rộng rãi và liên hệ trong ngành để chia sẻ với người sáng lập. Điều này làm cho họ trở thành một nguồn tài chính khởi nghiệp đặc biệt hấp dẫn. Các công ty mới dễ bị thất bại, và sự kết hợp giữa tài chính và kinh nghiệm quản lý thực tiễn làm tăng khả năng một công ty non trẻ sẽ tồn tại.
Các nhà đầu tư thiên thần làm gì?
Bên cạnh việc cung cấp vốn hạt giống, vai trò chính của một nhà đầu tư thiên thần là củng cố người sáng lập. Bạn có thể mong đợi cô ấy đào sâu vào kế hoạch kinh doanh, thách thức các hoạt động và chiến lược phát triển của bạn. Khi nào bạn sẽ thuê nhân viên? Làm thế nào bạn sẽ mở rộng quy mô sản xuất của bạn? Chiến lược ra mắt sản phẩm hiệu quả nhất là gì? Một nhà đầu tư thiên thần cung cấp một bảng âm thanh thời gian thực để giúp bạn suy nghĩ thông qua các câu hỏi chiến lược khác nhau có thể mọc lên trên đường đi. Nhiều người cũng sẽ đóng vai trò là người kết nối, giới thiệu bạn với các nhà cung cấp vốn mạo hiểm ở xa hơn nếu bạn cần.
Làm thế nào là một nhà đầu tư thiên thần khác với một nhà đầu tư mạo hiểm?
Hầu hết các nhà đầu tư thiên thần đang tham gia trò chơi vì một thứ khác ngoài tiền, chẳng hạn như cơ hội trả lại cho cộng đồng hoặc cơ hội để hỗ trợ một ý tưởng kinh doanh gần với trái tim của thiên thần. Cuối cùng, cô ấy đang đầu tư tiền mặt của mình vào công việc kinh doanh của bạn và vốn cá nhân của cô ấy đang ở trên đường nếu ý tưởng của bạn thất bại. Vì lý do đó, bạn có thể mong đợi một thiên thần kinh doanh sẽ rất tích cực trong công ty của bạn, làm việc chăm chỉ để đưa công ty của bạn lên khỏi mặt đất. Hãy chuẩn bị để cho cô ấy một ghế trong ban giám đốc và nói lên quyết định trong tương lai của công ty.
Mặt khác, các nhà đầu tư mạo hiểm đang đầu tư tiền của người khác. Họ có tiềm năng đầu tư nhiều tiền hơn vào doanh nghiệp của bạn, vì vậy nếu bạn cần một khoản đầu tư ở phía bắc 1 triệu đô la, điều đó đáng để nói với một nhà đầu tư mạo hiểm. Nhược điểm là các nhà đầu tư mạo hiểm có lợi nhuận cao hơn nhiều và sẽ chỉ nhìn vào các doanh nghiệp tiềm năng tăng trưởng rất cao. Lợi nhuận tối thiểu chấp nhận được đối với một quỹ đầu tư mạo hiểm nằm ở đâu đó trong khoảng từ 10 đến 30 lần khoản đầu tư ban đầu, thường xuất hiện dưới hình thức chào bán công khai ban đầu hoặc mua ngoài. Một nhà đầu tư mạo hiểm có thể hướng bạn đến một lối thoát lớn để họ có thể nhận ra lợi nhuận lớn càng nhanh càng tốt.
Khi lựa chọn giữa các nhà đầu tư mạo hiểm và các nhà đầu tư thiên thần, yếu tố quyết định thường là sự trưởng thành trong công việc kinh doanh của bạn. Trong khi các nhà đầu tư thiên thần lên tàu từ rất sớm trong quá trình kinh doanh của bạn vẫn đang trong giai đoạn khởi nghiệp ban đầu, các nhà đầu tư mạo hiểm thường lên tàu muộn hơn nhiều, sau khi bạn đã chứng minh rằng có ý tưởng của bạn. Việc xoay vòng hoặc từ bỏ ý tưởng hoàn toàn dễ dàng hơn nhiều khi bạn đã thu được 300.000 đô la chứ không phải 3 triệu đô la, vì vậy một nhà đầu tư mạo hiểm khó có thể chạm vào một công ty trong giai đoạn khởi nghiệp rất sớm.
Các nhà đầu tư thiên thần đầu tư bao nhiêu?
Khoản đầu tư thông thường là từ 25.000 đô la đến vài triệu đô la cho mỗi công ty, với một điểm ngọt ngào từ 150.000 đến 1,5 triệu đô la. Tài chính có thể dưới hình thức bơm tiền một lần hoặc hỗ trợ liên tục để đưa công ty vượt qua thời kỳ khó khăn.
Làm thế nào để các nhà đầu tư thiên thần được trả lại?
Vì tỷ lệ thất bại của các công ty khởi nghiệp trẻ rất cao, các khoản đầu tư có thể dễ dàng bị mất. Các nhà đầu tư thiên thần hy vọng sẽ được đền bù cho rủi ro mà họ đang gánh chịu và theo thông lệ sẽ trao cho thiên thần một cổ phần trong công ty. Điều này cho phép anh ta kiếm lợi từ việc bán tiếp theo hoặc chào bán công khai ban đầu. Các ưu đãi khác nhau tùy thuộc vào định giá, nhưng hầu hết các thiên thần sẽ chiếm một phần nhỏ trong công ty của bạn trong khu vực 10 đến 40 phần trăm cho một khoản đầu tư cỡ trung bình. Đối với một người sáng lập chăm chỉ, cho đi 40 phần trăm "đứa con" của bạn có vẻ như rất nhiều. Tuy nhiên, nếu khởi động thất bại - và hầu hết làm - 40 phần trăm không có gì là không có gì.
Là một nhà đầu tư thiên thần phù hợp với doanh nghiệp của tôi?
Các nhà đầu tư thiên thần chỉ được trả lại tiền khi họ bán vốn chủ sở hữu của họ. Bởi vì điều này, họ sẽ tìm kiếm một chiến lược rút lui - đó là cách bán cổ phiếu của họ vào một ngày sau đó với giá cao hơn chi phí đầu tư ban đầu của họ. Nếu bạn không hiển thị loại tiềm năng tăng trưởng này, bạn không có khả năng thu hút đầu tư thiên thần. Hãy nhớ rằng, bạn đang từ bỏ một phần của công ty bạn. Nếu bạn không muốn trao một cổ phần vốn chủ sở hữu lớn, bạn có thể muốn xem xét một hình thức tài trợ khác hoặc khám phá các tùy chọn để mua lại vốn chủ sở hữu của thiên thần nếu bạn trả lại khoản đầu tư ban đầu. Có nhiều hơn một cách để lột da một con mèo, vì vậy hãy chuẩn bị để thương lượng.
Làm thế nào để bạn tìm thấy một nhà đầu tư thiên thần?
Hầu hết các nhà đầu tư thiên thần không vẫy tay trong không khí hét lên, "Tôi là một nhà đầu tư thiên thần, hãy lấy tiền của tôi!" bởi vì nếu họ làm thế, họ sẽ bị bắn phá với những nốt trầm. Trong mọi trường hợp, hầu hết các thiên thần kinh doanh không phải là nhà đầu tư chuyên nghiệp toàn thời gian. Thay vào đó, họ là những gì ngành công nghiệp gọi là "DDI" - bác sĩ có thu nhập khả dụng - mặc dù họ cũng có thể là nha sĩ, kế toán viên, luật sư, nhà sáng lập doanh nghiệp và doanh nhân đầu tư vào các công ty ở bên. Vấn đề là, họ có một công việc ban ngày, vì vậy, việc tìm kiếm nhà đầu tư thiên thần phù hợp cho doanh nghiệp của bạn có thể cần một chút công việc chân. Một số cách để kết nối bao gồm:
Danh bạ và Mạng
Hầu hết các giao dịch xảy ra thông qua các mạng không chính thức. Bạn có thể ngạc nhiên trước sức mạnh của các mạng lưới của chính bạn để kết nối bạn với những cá nhân giàu có, những người sẵn sàng nắm lấy cơ hội cho ý tưởng của bạn. Luật sư, kế toán và cố vấn kinh doanh nhỏ thường đóng vai trò là người kết nối. Những câu chuyện thành công cao cấp như Whatsapp và Uber đã thúc đẩy nhiều cá nhân giàu có xem xét đầu tư thiên thần với hy vọng thu được lợi nhuận cao. Bắt đầu bằng cách thông báo rằng bạn đang tìm kiếm đầu tư. Nếu bạn không nói với ai rằng bạn đang tìm kiếm tiền từ các thiên thần, bạn có thể không bao giờ tìm thấy nó.
Sự kiện
Gặp gỡ và giao lưu với các thiên thần tại các hội thảo khởi nghiệp và các sự kiện nhà đầu tư thiên thần có thể cho bạn một chút thời gian đối mặt. Có hàng tá những sự kiện này xảy ra mỗi tuần. Một tìm kiếm đơn giản của Google cho các sự kiện khởi động sẽ mang lại một loạt các tùy chọn. Một số sẽ được cụ thể hóa ngành công nghiệp, trong khi những người khác được đưa vào bởi các tổ chức tìm cách kết hợp các doanh nhân với các nhà đầu tư. Cho dù bạn có gặp nhà đầu tư sẽ tài trợ cho bạn hay không, những sự kiện này rất cần thiết để tìm hiểu những thiên thần đang nghĩ gì và bạn cần làm gì để có một bài thuyết trình tốt hơn.
Những nguồn thông tin trên mạng
Một số nhà đầu tư thiên thần tập hợp các nguồn lực của họ để họ có thể đầu tư lớn hơn. Các tập đoàn này có xu hướng có các trang web nơi các doanh nhân có thể nộp đơn xin tài trợ. Hiệp hội Angel Capital là liên minh chuyên nghiệp của các nhóm thiên thần có tổ chức ở Hoa Kỳ và các trang web như www.angelinvestmentnetwork.us và www.gust.com thường xuyên có các nhà đầu tư đang tìm cách đầu tư tiền. Kiểm tra các trang web này cho các nhóm địa phương sẽ chấp nhận yêu cầu tài trợ không mong muốn.
Làm việc siêng năng của bạn
Trước khi ký vào đường chấm chấm, hãy hiểu rằng các nhà đầu tư thiên thần phải đáp ứng các tiêu chuẩn của Ủy ban An ninh và Trao đổi cho các nhà đầu tư được công nhận. Nói cách khác, thiên thần phải có giá trị ròng ít nhất là 1 triệu đô la và thu nhập hàng năm ít nhất là 200.000 đô la. Đây là một điểm khởi hành hữu ích để loại trừ những cá nhân không đủ điều kiện là nhà đầu tư được công nhận.
Làm thế nào để bạn thuyết phục một thiên thần kinh doanh để viết một tấm séc?
Đầu tiên và quan trọng nhất, một nhà đầu tư thiên thần sẽ xem xét cổ phần bảng. Cô ấy sẽ hy vọng rằng bạn đã đầu tư, giả sử, 10.000 đô la hoặc 15.000 đô la tiền của riêng bạn vào công việc kinh doanh hoặc bạn đã thuyết phục bạn bè và gia đình ủng hộ nguyên mẫu của bạn. Điều này cho thấy bạn có niềm tin vào ý tưởng kinh doanh của mình. Có làn da trong trò chơi cho thấy rằng bạn sẵn sàng mạo hiểm tiền bạc của chính mình và các mối quan hệ gia đình để làm cho doanh nghiệp thành công.
Rõ ràng, một nhà đầu tư thiên thần sẽ tìm kiếm một ý tưởng kinh doanh tốt có tiềm năng trở nên rất lớn. Bạn sẽ cần một bài thuyết trình bóng bẩy và sẵn sàng thỏa hiệp về vốn chủ sở hữu để chốt thỏa thuận. Điều quan trọng không kém là nhóm có thể dẫn dắt ý tưởng đến thành công. Một nhà đầu tư thiên thần sẽ hỏi: "Bạn có đam mê, kỹ năng bán hàng, chuyên môn kinh doanh, đạo đức làm việc, tôn trọng và liêm chính để đưa doanh nghiệp này tiến lên không? Người sáng lập có thể tư vấn và học hỏi kinh nghiệm của tôi không? được?"
Sự tích cực do truyền thống là không khả thi trong giai đoạn đầu của một doanh nghiệp vì không có dữ liệu lịch sử nào có ý nghĩa. Vì điều này, bạn sẽ cần một kế hoạch kinh doanh mạnh mẽ chứa một định giá mạnh mẽ. Các thiên thần tiềm năng sẽ đi qua các cuốn sách với một chiếc lược chải răng để kiểm tra xem bạn có thể biện minh cho các con số và chúng không bị điều khiển bởi suy nghĩ mơ ước. Những loại bán hàng bạn đã có trong giai đoạn nào? Bạn đã làm gì để đạt được lực kéo trong thị trường của bạn? Mong đợi một thiên thần sẽ dành nhiều thời gian để xem xét mô hình kinh doanh, sản phẩm, logic thị trường của bạn, kênh bán hàng, trình điều khiển doanh thu, trình điều khiển chi phí, tỷ suất lợi nhuận và nhiều hơn nữa. Cô ấy sẽ tìm kiếm các mô hình tham khảo trên thị trường để xác nhận các phương pháp bạn đã thực hiện.
Các nhà đầu tư thiên thần hàng đầu là ai?
Như với bất kỳ ngành công nghiệp nào, có những thiên thần tên tuổi thống trị hiện trường và những thiên thần nhỏ hơn, hậu trường, những người mà bạn sẽ chỉ khám phá thông qua mạng lưới cá nhân. Các thiên thần hàng đầu là các nhà đầu tư nối tiếp với hồ sơ công khai và hàng ngàn khoản đầu tư vào tên của họ. Năm 2018, các thiên thần sung mãn nhất theo khối lượng bao gồm doanh nhân internet Fabrice Grinda, người sáng tạo Gmail Paul Buchheit, Wei Guo, là đối tác quản lý của UpHonest Capital và người sáng lập Quỹ Wei và đồng sáng lập Reddit, Alexis Ohanian Sr. hầu hết các thiên thần sung mãn với hồ sơ LinkedIn của họ được liên kết để giúp bạn tiết kiệm thời gian trong việc tìm kiếm chúng.
Mang một thiên thần hàng đầu lên tàu cũng giống như nhận được sự chứng thực của người nổi tiếng cho doanh nghiệp của bạn. Những người này là mạnh mẽ và kết nối tốt. Không cần phải nói rằng họ có thể đủ khả năng để rất kén chọn những người mà họ làm kinh doanh. Nếu bạn đang định đưa những đồng minh hùng mạnh này lên tàu, Forbes khuyên bạn nên tìm một người thụ hưởng trước đó về thời gian và tiền bạc của nhà đầu tư và yêu cầu người sáng lập giới thiệu. Đó là cách tốt nhất để đặt chân vào cửa.
