Cách so sánh tỷ số tài chính với trung bình ngành

Các tỷ số tài chính thể hiện mối quan hệ giữa hai hoặc nhiều mục báo cáo tài chính. Chúng rất hữu ích để so sánh hiệu suất tài chính của một công ty với hiệu suất lịch sử của nó và so với mức trung bình của ngành. Các tỷ số cho thấy khả năng thanh toán hóa đơn ngắn hạn và nghĩa vụ nợ dài hạn của công ty, khả năng sinh lời và giá trị thị trường chứng khoán của công ty so với các công ty cùng ngành. So sánh tỷ lệ tài chính của một công ty với mức trung bình của ngành bằng các công cụ trực tuyến miễn phí hoặc dựa trên đăng ký.

Làm quen với các tỷ lệ tài chính. Ví dụ: tỷ lệ hiện tại bằng với tài sản hiện tại chia cho nợ ngắn hạn. Nó đo lường khả năng của một công ty có khả năng thanh toán các hóa đơn ngắn hạn và nghĩa vụ nợ. Một tỷ lệ hữu ích khác là tỷ lệ hoàn vốn trên vốn chủ sở hữu, hoặc ROE, bằng với thu nhập ròng chia cho vốn chủ sở hữu của cổ đông. ROE đo lường cách quản lý tốt đã sử dụng vốn đầu tư. So sánh tỷ lệ của công ty bạn với mức trung bình của ngành sẽ cho thấy bạn đang làm tốt như thế nào so với các đồng nghiệp trong ngành.

Mở Yahoo! Trung tâm công nghiệp tài chính trang web. Các ngành công nghiệp hàng đầu sẽ được liệt kê ở phía bên tay trái; nhấp vào Danh sách công nghiệp hoàn chỉnh của Nhật Bản để hiển thị một danh sách toàn diện hơn. Nhấp vào một ngành để mở một trang Web mới hiển thị các tin tức và dữ liệu khác nhau của ngành. Ở phía bên phải của trang, bạn sẽ tìm thấy phần trung bình ngành liệt kê ngành công nghiệp lâm sàng liệt kê, bao gồm ROE. Nhấp vào Trình duyệt công nghiệp Xem trực tiếp ngay bên dưới phần này để so sánh tỷ lệ của một số công ty niêm yết công khai trong ngành này. (Xem Tài nguyên số 2)

Mở trang web MSN Money "Tỷ lệ tài chính quan trọng của công ty". Chọn một công ty niêm yết công khai gần giống với doanh nghiệp của bạn nhất. Ví dụ: nếu bạn đang bán lẻ hàng hóa nói chung, Wal-Mart (biểu tượng mã là WM WMT) có thể đóng vai trò là ủy quyền. Nhập biểu tượng chứng khoán vào trường "Tìm kết quả tài chính cho" ở phía trên bên phải, ngay bên dưới dữ liệu thị trường và nhấp vào "Đi" để hiển thị so sánh tỷ lệ tài chính.

MSN Money hiển thị các tỷ lệ tài chính cho công ty được chọn, ngành công nghiệp của nó và S & P 500 (một chỉ số thị trường rộng lớn của các công ty vốn hóa lớn của Hoa Kỳ). Các tỷ lệ tài chính được nhóm trong một số loại, chẳng hạn như tốc độ tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận; tỷ lệ điều kiện tài chính, bao gồm tỷ lệ hiện tại và tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu; và tỷ lệ hoàn vốn đầu tư, chẳng hạn như ROE.

So sánh tỷ lệ tài chính của công ty bạn với mức trung bình của ngành. Không cần phải hoảng sợ nếu các tỷ lệ không khớp chính xác với các công ty khác hoặc với mức trung bình của ngành, nhưng đào sâu hơn một chút nếu có các biến thể rộng. Ví dụ: nếu tỷ suất lợi nhuận ròng trung bình của ngành là 10% trong khi công ty của bạn ở mức 3%, thì có thể có chỗ để cải thiện cấu trúc chi phí của bạn. Bạn cũng nên so sánh các tỷ lệ so với hiệu suất lịch sử của công ty bạn để có được bức tranh đầy đủ hơn về các xu hướng. Tìm kiếm sự nhất quán hoặc cải thiện ổn định trong các tỷ lệ theo thời gian.