Thu thập tất cả các thông tin chính xác về một khách hàng hoặc không làm như vậy có thể, tương ứng, đảm bảo rằng cá nhân có đủ bảo hiểm trong trường hợp mất mát hoặc khiến khách hàng dễ bị tổn thương. Bởi vì một chi tiết nhỏ dường như có thể tạo ra sự khác biệt đáng kể về giá của phí bảo hiểm và số tiền bảo hiểm được cung cấp, nên trách nhiệm của một đại lý bảo hiểm là phải kỹ lưỡng và đặt câu hỏi đúng khi viết chính sách thương mại.
Những thứ cơ bản
Đại lý bảo hiểm thương mại nên thu thập thông tin liên quan đến tên đầy đủ của khách hàng và tên của bất kỳ chủ doanh nghiệp nào khác, cùng với ngày sinh và số An sinh xã hội của họ. Cũng cần thiết là tên của doanh nghiệp, loại thực thể kinh doanh, địa chỉ thư và địa chỉ gửi thư và số liên lạc cho doanh nghiệp. Một đại lý cũng nên ghi chú loại hình kinh doanh của khách hàng, diện tích vuông của tòa nhà và thông tin liên quan đến các khoản vay kinh doanh cần bằng chứng bảo hiểm.
Nhu cầu bảo hiểm thương mại
Một chính sách bảo hiểm thương mại cơ bản cung cấp bảo hiểm trách nhiệm và tài sản. Để đảm bảo khách hàng có đủ bảo hiểm trách nhiệm, một đại lý bảo hiểm nên yêu cầu khách hàng hoàn thành các báo cáo hàng quý, số liệu bán hàng và báo cáo bảng lương. Điều quan trọng là chính sách phải thể hiện giá trị ròng của doanh nghiệp chính xác nhất có thể. Nếu doanh nghiệp có các loại hoạt động thu nhập khác nhau, một đại lý bảo hiểm phải đảm bảo số liệu bán hàng và dữ liệu bảng lương được phân tách theo hạng doanh nghiệp.
Ngoài việc biết quy mô của tòa nhà mà doanh nghiệp được đặt, một đại lý bảo hiểm cũng cần biết chi phí thay thế của tòa nhà và nội dung bên trong. Nội dung nên bao gồm đồ nội thất, máy tính, công cụ và máy móc.
Nhu cầu chính sách bổ sung
Nếu một đại lý cung cấp các chính sách bổ sung có thể có lợi cho khách hàng, một đại lý nên xem xét chúng với khách hàng của mình. Những chính sách bổ sung này bao gồm bảo hiểm lũ lụt để cung cấp bảo hiểm trong trường hợp thiệt hại về nước, bảo hiểm bồi thường cho công nhân, bảo hiểm ô tô thương mại và bảo hiểm trung thực.
Giáo dục khách hàng
Một khách hàng bảo hiểm thương mại sử dụng chính sách bảo hiểm để giúp bảo vệ khoản đầu tư của mình. Điều quan trọng là khách hàng phải biết chi tiết của chính sách. Khi giáo dục khách hàng về chính sách thương mại, một đại lý nên xem xét các giới hạn trách nhiệm pháp lý, các tổn thất không được nêu trong chính sách, cách thức khấu trừ hoạt động và cách nộp đơn khiếu nại. Nó cũng là một ý tưởng tốt để giáo dục một khách hàng về lý do tại sao phí bảo hiểm thương mại có thể thay đổi.
Kiểm tra thông tin
Một đại lý bảo hiểm phải luôn kiểm tra kỹ chính tả tên và doanh nghiệp của khách hàng của mình, xác minh tính chính xác của các địa chỉ được cung cấp và đảm bảo thông tin liên lạc và số An sinh xã hội được cung cấp được viết chính xác. Nó cũng là một ý tưởng tốt để khách hàng xem qua các thông tin được viết ra để xác minh nó là chính xác.
