Đạo luật Bảo mật Ngân hàng năm 1970 yêu cầu các tổ chức tài chính nộp Báo cáo Giao dịch Tiền tệ cho bất kỳ giao dịch nào liên quan đến hơn 10.000 đô la tiền tệ. Giao dịch có thể bao gồm tiền gửi, rút tiền, trao đổi tiền tệ và chuyển khoản ngân hàng. Giao dịch phải liên quan đến tiền giấy hoặc tiền xu của Hoa Kỳ; TLB không áp dụng cho các giao dịch được tài trợ bằng séc, phiếu chuyển tiền hoặc các công cụ khác.
Xác định xem khách hàng có đủ điều kiện để được miễn hay không. Giao dịch tiền mặt của các ngân hàng, tổ chức chính phủ, công ty giao dịch công khai và bất kỳ công ty con nào đều được miễn yêu cầu về TLB. Các ngân hàng cũng có thể nộp mẫu Chỉ định Người Miễn trừ cho hầu hết các khách hàng ngân hàng thương mại duy trì tài khoản thường xuyên và thực hiện một doanh nghiệp có liên quan đến các giao dịch tiền tệ lớn.
Xác định nếu giao dịch là báo cáo. Nếu khách hàng không được miễn và giao dịch liên quan đến hơn 10.000 đô la tiền tệ, thì nó phải được báo cáo. Nếu ngân hàng có kiến thức về nhiều giao dịch cho một khách hàng trong một ngày làm việc vượt quá giới hạn này, họ nên được xem là một giao dịch duy nhất và được báo cáo.
Lấy Báo cáo giao dịch tiền tệ, Mẫu 104, từ trang web Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính tại fincen.gov.
Hoàn thành các thông tin được yêu cầu. Phần I của TLB xác định người thực hiện giao dịch. Phần II của TLB chi tiết loại giao dịch và số tiền liên quan. Phần III phác thảo thông tin về tổ chức tài chính báo cáo.
Nộp Mẫu 104 đã hoàn thành. Hầu hết các tổ chức tài chính nên nộp trực tuyến tại bsaefiling.fincen.treas.gov. Mẫu đơn cũng có thể được nộp bằng cách gửi thư đến:
Trung tâm điện toán doanh nghiệp Attn: CTR P.O. Hộp 33604 Detroit, MI, 48 232
Lời khuyên
-
Ngoài ngân hàng, các tổ chức tài chính còn bao gồm sòng bạc, cửa hàng cầm đồ, kiểm tra tiền mặt, tổ chức phát hành và người bán lệnh chuyển tiền và séc du lịch, và trao đổi tiền tệ.
Cảnh báo
TLB đã hoàn thành phải được nộp trong vòng 15 ngày kể từ ngày giao dịch được báo cáo, nếu được nộp thủ công hoặc trong vòng 25 ngày kể từ ngày giao dịch phải báo cáo, nếu được nộp bằng điện tử. Tổ chức tài chính phải giữ lại một bản sao của biểu mẫu đã hoàn thành trong năm năm kể từ ngày báo cáo. Không nộp TLB bị trừng phạt bằng hình phạt dân sự và hình sự.
