Trong thế giới tài chính, quản lý tiền - đặc biệt là một khoản tiền lớn - cần một cách tiếp cận đa hướng. Các nhà quản lý giàu có đối phó với các cá nhân có giá trị ròng cao, đảm bảo các nhu cầu tài chính thường phức tạp của họ được chăm sóc ngoài phạm vi của các khoản tiết kiệm cơ bản và tư vấn về hưu. Tự làm quen với quản lý tài sản có thể giúp bạn đưa ra quyết định về những dịch vụ bạn có thể cần để tận dụng tối đa số tiền của mình.
Quản lý sự giàu có là gì?
Quản lý tài sản là một dịch vụ chuyên nghiệp cung cấp tư vấn quản lý tài chính, tư vấn đầu tư, dịch vụ thuế, dịch vụ kế toán, dịch vụ pháp lý, lập kế hoạch bất động sản và hỗ trợ hưu trí tất cả thành một. Thông thường, tất cả các dịch vụ này đều có sẵn cho một khoản phí cố định dưới sự bảo trợ của "quản lý tài sản". Tư vấn quản lý sự giàu có đôi khi cũng sẽ cung cấp dịch vụ ngân hàng cho khách hàng. Nhưng trọng tâm của công việc là giúp khách hàng phát triển sự giàu có của mình trong thời gian ngắn và lập kế hoạch tài chính cho dài hạn.
Tại sao bạn cần một người quản lý giàu có
Nhiều người nghĩ rằng các nhà quản lý tài sản chỉ đưa ra lời khuyên về đầu tư hoặc giúp quản lý quỹ tín thác cho con cái của các khách hàng giàu có của họ. Nhưng các nhà quản lý tài sản cung cấp nhiều giá trị đáng kể cho phí của họ hơn thế. Ngoài đầu tư để có lợi nhuận tối đa, một nhà quản lý tài sản có thể giúp bạn lựa chọn các khoản đầu tư, cơ hội tiết kiệm và lựa chọn nghỉ hưu có ý nghĩa nhất cho giai đoạn cuộc sống của bạn và người phụ thuộc hoặc người thừa kế.
Thay vì có một nhà môi giới đầu tư quản lý đầu tư, một chuyên gia tài chính khác quản lý bất động sản và nghỉ hưu của bạn và vẫn là nguồn lực thứ ba quản lý chi tiêu hàng ngày của bạn, một nhà quản lý tài sản cung cấp một dịch vụ thống nhất hỗ trợ bạn trong mọi khía cạnh tài chính của cuộc sống. Các nhà quản lý giàu có cũng có thể giúp đỡ với những việc như mua bảo hiểm và lập kế hoạch ủy thác. Họ cũng có thể giới thiệu bạn đến các chuyên gia khác nếu nhu cầu của bạn vượt qua lĩnh vực chuyên môn của họ. Nếu bạn là một cá nhân có giá trị ròng cao, làm việc với một người quản lý tài sản là một cách tuyệt vời để đảm bảo rằng bạn đang đầu tư hợp lý và có kế hoạch nghỉ hưu và bất động sản có lợi nhất.
Sản phẩm quản lý tài sản trên thị trường
Sản phẩm quản lý sự giàu có là các thực thể có sẵn để mua dưới dạng sản phẩm không được bảo hiểm. Chúng được bán bởi các tổ chức tài chính Trung Quốc và tự hào có lãi suất rất cao. Những sản phẩm này thường mang lại lợi nhuận đảm bảo và tính đến cuối năm 2016, 4,3 nghìn tỷ đô la đã được đầu tư vào chúng. Có một số lo ngại rằng các sản phẩm này có thể gây bất ổn nền kinh tế Trung Quốc.
