Tất cả các doanh nghiệp cần phải bắt đầu với một kế hoạch. Trong khi các kế hoạch kinh doanh khác nhau về độ dài và chi tiết, loại ngành công nghiệp quyết định phong cách và kích thước của kế hoạch kinh doanh. Một cơ quan nhân sự, ví dụ, bao gồm nhiều chiến lược tuyển dụng trong một kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh hơn là một doanh nghiệp điều hành chủ sở hữu duy nhất như một nhà hoạch định tài chính. Phương sai cá nhân có thể dễ dàng được chèn nếu bạn bắt đầu với một kế hoạch kinh doanh kế hoạch tài chính mẫu.
Mục tiêu
Tuyên bố sứ mệnh của doanh nghiệp lập kế hoạch tài chính nên ngắn gọn và tập trung, đồng thời thể hiện tầm nhìn của chuyên gia tài chính. Bao gồm trong tài liệu mở một bản tóm tắt bằng văn bản về các dịch vụ bạn sẽ cung cấp, các loại khách hàng bạn sẽ phục vụ và mô tả ngắn gọn về các sản phẩm bạn sẽ mang theo. Sử dụng các từ hành động trong mục tiêu như "tạo", "cung cấp", "xây dựng", "phục vụ" và "phát triển".
Dịch vụ
Liệt kê tất cả các dịch vụ bạn sẽ cung cấp và các công ty bạn sẽ đại diện. Trong kế hoạch kinh doanh, bao gồm tất cả các sản phẩm bạn sẽ xử lý như giao dịch chứng khoán, quỹ tương hỗ, niên kim, bảo hiểm nhân thọ và đầu tư bất động sản. Viết ra phạm vi của các dịch vụ bạn sẽ cung cấp và thông tin đăng nhập của bạn để làm như vậy. Ví dụ: nếu bạn có giấy phép Series 7, bạn sẽ giao dịch cổ phiếu chứ? Bạn có giấy phép bán sản phẩm bảo hiểm? Nếu bạn sẽ làm việc nghiêm túc như một nhà tư vấn, bạn sẽ sử dụng nhà môi giới và đại lý nào?
Thị trường
Sau khi nghiên cứu sâu rộng về nhu cầu của cộng đồng, sự sẵn có của sản phẩm và mức độ cạnh tranh, thu hẹp thị trường mục tiêu của bạn. Các nhà hoạch định tài chính thích hợp chuyên về các chủ doanh nghiệp nhỏ, người bùng nổ trẻ em hoặc người độc thân có thể thu hẹp các chiến lược tiếp thị và cung cấp danh mục đầu tư dễ dàng hơn so với một nhà tổng hợp phục vụ bất kỳ ai. Làm rõ khách hàng lý tưởng của bạn trong phần này của kế hoạch kinh doanh.
Chiến lược
Trong lĩnh vực này, bạn nên xác định chiến lược của mình để thu hút doanh nghiệp mới. Liệt kê quảng cáo bạn dự định sử dụng và chi phí đồng thời. Danh sách gửi thư, thiết kế trang web, nhà văn thông cáo báo chí và tư vấn tiếp thị nên được liệt kê ở đây. Rõ ràng vạch ra kế hoạch của bạn và những kết quả mà bạn hy vọng sẽ đạt được. Xem xét lập kế hoạch hội thảo để có được khách hàng, kết nối với các nhóm người tiêu dùng hoặc viết bài chuyên gia cho các ấn phẩm tài chính.
Tài chính
Viết kế hoạch tài chính của riêng bạn. Bao gồm tất cả các chi phí trả trước mà bạn biết bạn sẽ phải trả dựa trên các phần trước của kế hoạch kinh doanh của bạn. Đừng quên bao gồm tiền lương cho bản thân cũng như chi phí khởi nghiệp văn phòng, ngân sách quảng cáo và tiếp thị, phí giấy phép, phí hiệp hội ngành và mọi chi phí liên quan đến doanh nghiệp của bạn. Ước tính thu nhập dự kiến của bạn dựa trên số lượng khách hàng bạn sẽ thu hút. Từ đó bạn có thể có một cái nhìn rõ ràng về ngân sách năm đầu tiên của bạn. So sánh số liệu thực tế với những dự đoán này vào cuối năm đầu tiên của bạn.
