Khi bạn điều hành một doanh nghiệp, việc có thể dự kiến dòng tiền của bạn chính xác nhất có thể là điều cần thiết. Bạn cần có trách nhiệm với nhân viên và nhà cung cấp của mình và biết rằng số tiền bạn nợ họ sẽ có sẵn khi bạn cần. Bằng cách sử dụng báo cáo lưu chuyển tiền tệ, bạn có thể theo dõi số tiền bạn dự kiến sẽ đến và khi nào. Dự báo dòng tiền sẽ giúp bạn lập kế hoạch mua và đầu tư trong khi đảm bảo rằng dự trữ lành mạnh có sẵn cho các chi phí không dự đoán được.
Dự báo dòng tiền
Nói một cách đơn giản, dự báo dòng tiền là ước tính số tiền bạn mong đợi vào và ra khỏi công ty. Cần xem xét tất cả thu nhập và chi phí để đưa ra dự báo chính xác nhất có thể. Thông thường, dự báo dòng tiền là ước tính một năm tài chính của doanh nghiệp, mặc dù bạn có thể lập báo cáo lưu chuyển tiền tệ trong một tháng hoặc bất kỳ giai đoạn nào khác.
Ngay cả khi đó chỉ là ước tính, dự báo dòng tiền là rất quan trọng. Nó cung cấp cho bạn một ý tưởng về việc công ty của bạn sẽ ở đâu trong tương lai và cung cấp cái nhìn sâu sắc về thời điểm lý tưởng của các quyết định mua, đầu tư hoặc tuyển dụng lớn. Không biết doanh nghiệp sẽ có bao nhiêu tiền tại một thời điểm nhất định, rất khó để xác định xem bạn có nên đưa nhân viên mới, mua một tòa nhà khác hoặc đầu tư vào thiết bị mới hay không. Ngoài ra, dự báo dòng tiền được yêu cầu bên cạnh các kế hoạch kinh doanh nếu bạn đăng ký một khoản vay cho công ty của bạn. Các ngân hàng và tổ chức tài chính muốn thấy rằng bạn có một sự hiểu biết vững chắc về những gì bạn có thể chi tiêu, và quan trọng nhất là bạn có thể trả lại cho họ. Bạn có thể cần một báo cáo lưu chuyển tiền tệ cho một kế hoạch kinh doanh cho dù bạn đang tìm kiếm một khoản vay hay không. Những người xem xét kế hoạch của bạn sẽ muốn xác minh rằng bạn đã nghĩ thông qua những gì sẽ liên quan đến việc điều hành công ty của bạn.
Tất nhiên, bản chất của một dự báo dòng tiền là chất lỏng. Thu nhập của bạn có thể thay đổi đáng kể từ khi bạn tạo dự báo đến một thời điểm nhất định trong tương lai. Ví dụ, một khách hàng lớn có thể ngừng cung cấp cho bạn doanh nghiệp. Mặt khác, bạn có thể giành được một tài khoản mới có thể thay đổi mạnh mẽ tình trạng tài chính của công ty bạn. Theo cách tương tự, chi phí của bạn có thể giảm; chẳng hạn, nếu một nhân viên nghỉ việc, và bạn quyết định không thay thế họ. Tuy nhiên, bạn cũng có thể thấy sự gia tăng chi phí, nếu chủ nhà của bạn tăng tiền thuê nhà.
Làm thế nào để dự án dòng tiền
Để tính toán dòng tiền dự kiến của bạn, trước tiên bạn nên xem hồ sơ kế toán của bạn. Kế toán của bạn hoặc phần mềm kế toán mà bạn sử dụng có thể cung cấp cho bạn giá trị của từng tài khoản. Bắt đầu với hiện tại và lấy dữ liệu cho tất cả các tài khoản kinh doanh của bạn. Sau đó, xác định số tiền bạn có trong tay bằng cách trừ chi phí của bạn khỏi thu nhập của bạn cho giai đoạn trước.
Hãy xem xét thu nhập bạn có trong giai đoạn trước. Có nhất quán không, và bạn có thể tin tưởng vào nó để tiếp tục theo cách tương tự về phía trước không? Đây là một cuộc gọi khó thực hiện, nhưng bạn càng chính xác với dự đoán của mình, kế hoạch tài chính của bạn sẽ càng tốt hơn. Đánh giá những thứ như sự hài lòng của khách hàng, hợp đồng với khách hàng và các nỗ lực tiếp thị để đưa ra dự báo về thu nhập của bạn trong giai đoạn tiếp theo.
Khi xem xét chi phí của bạn cho giai đoạn tiếp theo, hãy tính đến cả chi phí cố định và chi phí biến đổi. Hãy chắc chắn bao gồm bất kỳ giao dịch mua lớn hoặc thuê mới nào bạn cần thực hiện, cũng như những thứ như thanh toán thuế, tiền thuê nhà và chi phí hoạt động. Nếu có thể, hãy dự đoán chi phí tiện ích và các chi phí khác. Nếu một công ty điện lực dự đoán rằng mùa đông sẽ ôn hòa so với mùa trước, bạn có thể thấy chi phí tiện ích của mình giảm so với năm ngoái. Mỗi mục mà bạn có thể dự đoán với độ chính xác hợp lý sẽ giúp cải thiện dự báo dòng tiền của bạn.
Sử dụng dự báo dòng tiền
Cuối cùng, trừ chi phí ước tính của bạn khỏi thu nhập ước tính của bạn cho giai đoạn tiếp theo. Điều này sẽ cho bạn biết tiền mặt của bạn vào cuối giai đoạn đó có thể là bao nhiêu. Hãy nhớ rằng sẽ có những đợt giảm giá và lưu chuyển trong suốt, vì vậy có thể hữu ích để chuẩn bị các dự báo hàng tháng cũng như hàng năm. Dự kiến hàng tháng có thể hữu ích trong việc lập kế hoạch khi thực hiện mua hàng cụ thể. Ví dụ: nếu khách hàng lớn nhất của bạn trả tiền cho bạn theo từng đợt hàng quý, bạn có thể không muốn mua một thiết bị mới vào tháng Hai. Chờ đến tháng Tư để thực hiện giao dịch đó có nghĩa là bạn sẽ có đủ dòng tiền.
