Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính, hay OFAC, giám sát các biện pháp trừng phạt kinh tế và thương mại của Hoa Kỳ đối với chính phủ, cũng như hạn chế tài chính đối với các nhóm và cá nhân liên quan đến khủng bố, buôn bán ma túy, rửa tiền và hoạt động phi pháp khác. Các tổ chức tài chính và các tổ chức khác được yêu cầu định kỳ thực hiện "kiểm tra OFAC" để xem liệu có bất kỳ tên nào trong cơ sở dữ liệu khách hàng của họ khớp với các tên trong danh sách theo dõi của chính phủ hay không.
Kiểm tra tiến hành
OFAC duy trì danh sách những người và nhóm người hợp pháp kinh doanh. Các công ty trong một số ngành công nghiệp - bao gồm dịch vụ tài chính, xuất nhập khẩu và bảo hiểm - phải kiểm tra cơ sở dữ liệu khách hàng của họ theo các danh sách này. Một số tổ chức phi chính phủ, chẳng hạn như tổ chức từ thiện, cũng phải chạy séc OFAC. Tần suất các công ty và tổ chức phải tiến hành kiểm tra tùy thuộc vào các quy định cụ thể áp dụng cho ngành của họ. Phần mềm thương mại có sẵn để so sánh cơ sở dữ liệu với danh sách OFAC hoặc các công ty có thể so sánh thủ công tên khách hàng của họ với tên trong danh sách.
Khi có một trận đấu
Khi tên khách hàng xuất hiện khớp với tên trong danh sách theo dõi, OFAC sẽ đưa ra một loạt các bước mà công ty nên thực hiện để xác minh "lần truy cập". Thông thường, các trận đấu hóa ra là báo động sai có thể bị bỏ qua - nhưng không phải là không tuân theo quy trình OFAC trước. Việc không thực hiện thẩm định liên quan đến OFAC và các danh sách theo dõi khác của chính phủ có thể dẫn đến các hình phạt dân sự và hình sự nghiêm trọng. Chúng bao gồm tới 30 năm tù và 20 triệu đô la tiền phạt, tùy theo tình huống.
