Trong khi bắt đầu công ty đầu tư của riêng bạn là một thách thức, quá trình này có thể hấp dẫn. Bạn sẽ có được sự hài lòng khi điều hành một doanh nghiệp có thể tạo ra sự khác biệt tích cực trong cuộc sống của khách hàng, giúp họ quản lý số tiền họ kiếm được và tiết kiệm và đầu tư cho nghỉ hưu thoải mái. eHow đã hỏi cố vấn đầu tư Larry Russell, người sở hữu một công ty đầu tư và lập kế hoạch tài chính thành công ở Pasadena, California, những gì bạn cần biết và làm để thành công trong kinh doanh đầu tư.
eHow: Nếu bạn muốn sở hữu công ty đầu tư của riêng mình, bạn bắt đầu từ đâu?
Larry Russell: Bạn bắt đầu bằng cách quan tâm đến quá trình đầu tư, có nghĩa là đọc rất nhiều, có thể bắt đầu với Tạp chí Phố Wall và phần tài chính của Thời báo New York, nhưng tiếp tục tìm hiểu kỹ về nghiên cứu học thuật quan trọng về hành vi của thị trường chứng khoán và hành vi đầu tư của các nhà đầu tư. Nó giúp để trở thành một nhà đầu tư chính mình. Những gì tôi đang đề xuất không phải là một con đường giáo dục mất vài tuần. Cho dù bạn có bằng cử nhân hoặc thạc sĩ tài chính hoặc giáo dục chính mình, đó là một quá trình có thể mất nhiều năm.
eHow: đó là cách bạn bắt đầu?
Larry Russell: Nhiều hay ít, vâng. Tôi có bằng đại học của Học viện Công nghệ Massachusetts - MIT - nhưng trong quá trình lấy bằng, tôi càng trở nên quan tâm hơn đến hành vi của con người. Sau khi tốt nghiệp và lấy bằng thạc sĩ từ Brandeis, tôi bắt đầu nghiên cứu khảo sát và thực hiện các phân tích thống kê về các chương trình lợi ích nhân viên của công ty tại Viện Nhân lực Quốc gia ở Washington, D.C. Tiếp theo, tôi gia nhập Viện Tương lai, một nhóm chuyên gia tư duy ở Menlo Park, California. Đối với khách hàng Fortune 100, chúng tôi đã sử dụng các phương pháp trình chiếu tinh vi để phát triển các kịch bản lập kế hoạch tầm xa kết hợp các yếu tố nhân khẩu học, kinh tế lượng, tài chính và công nghệ. Đại học Stanford cũng ở Menlo Park và càng tò mò vì có một mục tiêu trước mắt, tôi đã chọn một bằng cấp khác ở đó, bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh. Sau đó, tôi đã có một sự nghiệp ở Thung lũng Silicon, chủ yếu là phát triển kinh doanh và doanh nghiệp. Hai mươi lăm năm sau, tôi đồng sáng lập một công ty tài trợ vốn mạo hiểm, tiếp cận công nghệ quản lý đầu tư bằng cách thu hoạch, lọc và hiển thị thông tin mới về các máy trạm của thương nhân trong thời gian thực. Điều đó dẫn đến Công ty Lawrence Russell, một công ty đầu tư nơi tôi là Cố vấn Đầu tư đã đăng ký cung cấp các dịch vụ tài chính cá nhân, đầu tư, tiền bạc và hưu trí cho các cá nhân. *
eHow: Ai là khách hàng tiêu biểu và bạn cung cấp cho họ những gì?
Larry Russell: Chà, tất cả họ đều có một số tiền để đầu tư, nhưng không phải tất cả họ đều giàu có. Nhiều người tìm thấy tôi sau khi trở nên không hài lòng với mức phí cao hơn của một số tổ chức tài chính khác. Một khái quát tôi có thể làm là tất cả họ đều cần một số trợ giúp đầu tư tiền của họ một cách khôn ngoan. Thật không may, có rất nhiều thông tin sai lệch trôi nổi ngoài kia về cách đầu tư, đặc biệt là trong thị trường chứng khoán. Tôi cung cấp cho khách hàng của mình một bản đồ tài chính tùy chỉnh về bất kỳ chủ đề nào có liên quan đến mục tiêu của họ. Tôi cung cấp cho họ những lời khuyên hoàn toàn khách quan, dựa trên nghiên cứu về bất kỳ kế hoạch đầu tư hoặc kế hoạch tài chính cá nhân nào họ chọn. Mục tiêu của tôi là giúp họ trở nên hiểu biết và tự lập trong việc ra quyết định tài chính. Những gì tôi không làm - và điều này làm cho tôi khác với nhiều cố vấn tài chính - là cung cấp quản lý tài chính liên tục cho một khoản phí hàng năm. Tôi cung cấp các kế hoạch đầu tư và tài chính trọn đời cho một tỷ lệ cố định hoặc tư vấn tài chính về một chủ đề cụ thể trên cơ sở hàng giờ. Phần lớn lời khuyên của tôi là liên quan đến việc hướng khách hàng về phương tiện đầu tư chi phí thấp nhất với rủi ro thấp nhất có thể.
Làm thế nào để bạn có được khách hàng của bạn?
Larry Russell: Tôi có một số trang web tài chính, bao gồm Nhà đầu tư lành nghề và Nhà hoạch định tài chính Pasadena, và một số khách hàng truy cập vào các trang web đó. Các khách hàng khác là giới thiệu từ khách hàng hiện tại hoặc quá khứ. Tôi không làm bất kỳ chương trình khuyến mãi nào khác. Tôi cố tình không đuổi theo khách hàng mới. Những khách hàng chủ động tìm thấy tôi là những khách hàng tốt nhất để làm việc cùng. Tôi thấy có một mối tương quan trực tiếp giữa các khoản phí quá cao mà một số cố vấn tài chính yêu cầu bạn phải trả trong thời gian dài và sự tích cực của các đợt bán hàng của họ. Mặt khác, nếu bạn cung cấp cho khách hàng giá trị thực, họ sẽ tìm thấy bạn. Phải nói rằng, tôi cũng phải cảnh báo bất cứ ai dự định một nghề nghiệp là một cố vấn độc lập, không mong đợi sự giàu có nhanh chóng. Giống như bất kỳ doanh nghiệp nhỏ, phải mất nhiều năm để thành lập.
eHow: Có lời khuyên nào cho ai đó dự tính về nghề tư vấn tài chính không?
Larry Russell: Nó có thể là một danh sách dài, hoặc tôi có thể rút ra một vài điều cần thiết: Biết công cụ của bạn - đến một lúc nào đó, để trở thành cố vấn tài chính đã đăng ký, bạn sẽ cần tham gia một kỳ thi đủ điều kiện như Bắc Mỹ Kỳ thi Quản trị viên Chứng khoán Đầu tư thi tư vấn luật, thường được gọi là kỳ thi Series 65. Đừng tin trong một phút rằng chỉ vì bạn đã vượt qua bài kiểm tra, bạn thực sự đủ điều kiện. Đọc và học. Lĩnh vực nghiên cứu thị trường chứng khoán luôn thay đổi khi các nhà nghiên cứu tìm ra những cách mới để phân tích dữ liệu. Tiếp tục đọc và nghiên cứu miễn là bạn thực hành. Ngoài ra, lưu ý rằng cách tôi cấu trúc doanh nghiệp của mình không phải là cách khả thi duy nhất. Có lẽ nhiều cố vấn tài chính tính phí hàng năm hơn là cách tiếp cận của tôi. Nhưng tuy nhiên, bạn tiến hành, bạn phải cung cấp giá trị thực. Rất nhiều điều tồi tệ xảy ra nếu bạn không. Đối với một điều, nếu bạn tính phí cho khách hàng 1 phần trăm tất cả mọi thứ trong tài khoản của anh ấy mỗi năm, điều đó cám dỗ bạn đưa ra lời khuyên cố gắng đánh bại thị trường để biện minh cho phí của bạn. Trên thực tế, nghiên cứu cho thấy không có bất kỳ lời khuyên đánh bại thị trường nào như vậy. Tương lai của thị trường không thể dự đoán được. Thông thường, các khoản đầu tư tốt nhất cho khách hàng là một vài quỹ chỉ số có chi phí rất thấp - nhóm cổ phiếu được đa dạng hóa rộng rãi phù hợp với một chỉ số cụ thể, chẳng hạn như chỉ số Wilshire 5000. Bạn chỉ có thể nói với khách hàng rằng sự thật nếu mức phí cao của bạn không yêu cầu bạn phải đánh bại thị trường. Cách tiếp cận đánh bại thị trường thường dẫn đến chi phí cao, biến động không cần thiết và kết quả ngày càng kém trong thời gian dài.
Về Larry Russell
Larry Russell là một cố vấn đầu tư và nhà lập kế hoạch tài chính đã đăng ký ở Pasadena, California. Tốt nghiệp MIT với bằng MBA của Đại học Stanford, Russell đã mở công ty đầu tư của riêng mình sau khi thành công trong sự nghiệp kinh doanh và phát triển công ty ở Thung lũng Silicon, nơi trong số các vị trí khác, ông là giám đốc phát triển công ty tại Sun microsystems Inc. Công ty Lawrence Russell và cung cấp tư vấn tài chính tại một số trang web trực tuyến
