Môi giới-đại lý là thuật ngữ ngành chứng khoán cho một công ty môi giới chứng khoán. Ngành chứng khoán được quản lý chặt chẽ và một đại lý môi giới mới phải đăng ký với ít nhất ba cơ quan và sắp xếp cho đội ngũ quản lý để có được giấy phép chứng khoán cấp cao phù hợp. Sẽ mất sáu tháng hoặc lâu hơn để nhận được tất cả các phê duyệt cần thiết để điều hành một công ty môi giới. Bạn có thể tăng tốc quá trình bằng cách hoàn thành hầu hết các bước cùng một lúc.
Thiết lập sự hiện diện của công ty
Mặc dù thành lập một công ty có vẻ như là một bước rõ ràng, trong trường hợp của một đại lý môi giới mới, việc có cấu trúc công ty cho phép doanh nghiệp bắt đầu quá trình ứng dụng quy định. Một tập đoàn môi giới chứng khoán nêu tên các nhân viên sẽ trở thành hiệu trưởng môi giới và cho phép công ty mới bảo lưu tên của mình với Cơ quan quản lý ngành tài chính, hay FINRA. Công ty phải có được một hệ thống kế toán đáp ứng các yêu cầu của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch và FINRA. Tập đoàn cũng sẽ cần thiết lập một vốn ròng - tiền mặt trong ngân hàng - để đáp ứng yêu cầu về vốn dựa trên quy mô dự kiến và ngành nghề kinh doanh của công ty môi giới.
Ghi danh hiệu trưởng để kiểm tra và cấp phép
FINRA yêu cầu một đại lý môi giới phải có ít nhất hai hiệu trưởng đã đăng ký, người sẽ quản lý công ty môi giới. Việc đăng ký yêu cầu nộp đơn vào FINRA, hoàn thành kiểm tra lý lịch và vượt qua bài kiểm tra bao gồm các quy định về chứng khoán áp dụng ở cấp quản lý môi giới. Có nhiều loại đăng ký gốc khác nhau, tùy thuộc vào chứng khoán mà công ty sẽ cung cấp, và hiệu trưởng của một công ty môi giới nhỏ mới có thể cần phải có được một số đăng ký chính. Đối với một đại lý môi giới nhỏ được đề xuất, quy tắc hai hiệu trưởng có thể được miễn và doanh nghiệp bắt đầu với một người quản lý đã đăng ký. Yêu cầu từ bỏ có thể được nộp với FINRA nếu các tiêu chí được thiết lập cho một hiệu trưởng được đáp ứng.
Áp dụng cho Đăng ký Tổ chức Liên bang, Nhà nước và Quy định
Chủ sở hữu của một công ty môi giới mới được đề xuất phải đăng ký với SEC, FINRA và cơ quan quản lý tài chính cho mỗi tiểu bang mà đại lý môi giới sẽ có văn phòng. SEC yêu cầu hoàn thành Mẫu BD rộng rãi, yêu cầu thông tin cơ bản về hiệu trưởng, chủ sở hữu khác, người ủng hộ tài chính và nhân viên được đề xuất. Với đăng ký SEC đã được phê duyệt, doanh nghiệp áp dụng cho FINRA để trở thành thành viên và với Tập đoàn Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán để có thể cung cấp bảo hiểm SIPC cần thiết cho khách hàng.
Thiết lập mối quan hệ thanh toán bù trừ
Một đại lý môi giới sử dụng một công ty thanh toán bù trừ để xử lý và xử lý các giao dịch thực tế được đặt bởi các công ty môi giới. Mức độ dịch vụ được cung cấp bởi công ty thanh toán bù trừ phụ thuộc vào quy mô đề xuất của đại lý môi giới mới và số lượng hoạt động mà nhóm quản lý mới muốn thực hiện và bao nhiêu sẽ khai thác. Một công ty môi giới địa phương sẽ tập trung vào việc thu thập khách hàng và thực hiện giao dịch, và công ty thanh toán bù trừ để quản lý và quyền sở hữu được tự do theo đuổi các mục tiêu này.
