Tại một số điểm, hầu hết các cá nhân cần phải vay tiền. Đây là nơi cần sự hỗ trợ của một nhà môi giới tài chính. Bạn có thể tổ chức cho người vay để nhận khoản vay. Một doanh nghiệp môi giới tài chính đóng vai trò trung gian giữa người vay và người cho vay. Điều quan trọng là là một nhà môi giới tài chính, bạn biết cách đóng gói và định dạng đúng các đơn xin vay cho người cho vay nếu bạn muốn vay tiền thành công thay cho khách hàng của mình. Một số lợi thế của việc bắt đầu kinh doanh môi giới tài chính là bạn sẽ kiếm được sức mạnh, uy tín và kiếm được tiềm năng đi kèm với doanh nghiệp.
Nhận giấy phép chứng khoán. Các công ty môi giới tài chính được phân loại là đầu tư chứng khoán, do đó, việc bắt đầu hoạt động trước khi có giấy phép bảo mật là bất hợp pháp. Bạn sẽ được yêu cầu làm bài kiểm tra cấp phép do tiểu bang phê duyệt trước khi bạn có thể được cấp phép. Đối với các tiểu bang không yêu cầu bài kiểm tra cấp phép, bạn sẽ được yêu cầu thực hiện các thủ tục cấp phép phù hợp trước khi bạn có thể bắt đầu hoạt động. Chẳng hạn, ở Indiana, việc này bao gồm trải qua kiểm tra lý lịch và nộp đơn cho Hệ thống cấp phép thế chấp quốc gia để có được một trái phiếu bảo đảm.
Tìm một địa điểm. Bạn có thể chọn để có được một vị trí thực tế, vị trí trực tuyến hoặc thậm chí bắt đầu kinh doanh tại nhà. Điều này phụ thuộc vào tài chính, nhu cầu kinh doanh, thị trường mục tiêu của bạn và kế hoạch kinh doanh trong tương lai.
Lấy tài liệu cần thiết. Tạo ra các hình thức khác nhau sẽ xác định mối quan hệ và các điều khoản thỏa thuận giữa các bên khác nhau liên quan đến việc xử lý các đơn xin vay từ đầu đến cuối. Không nên tham gia bất kỳ thỏa thuận nào với các chủ nợ hoặc người cho vay mà không đưa các chi tiết xuống trong một hợp đồng bằng văn bản. Một số biểu mẫu bắt buộc bao gồm biểu mẫu thỏa thuận lệ phí và mẫu đơn mà người vay tiềm năng sẽ sử dụng để nộp đơn xin vay. Chi tiết trong mẫu đơn bao gồm chi tiết liên lạc của người nộp đơn, mục đích nhận khoản vay, thời hạn trả nợ và số tiền cho vay được yêu cầu. Bạn cũng nên vẽ các tài liệu khác như thư xin việc mà bạn sẽ sử dụng để trình bày cho người cho vay khi làm đơn thay cho khách hàng của bạn. Cũng chuẩn bị một tiêu đề thư và danh thiếp cho doanh nghiệp của bạn.
Tìm người cho vay. Điều quan trọng là bạn phải biết ai là người cho vay và nơi bạn có thể tìm thấy họ trong khu vực hoạt động và ở nước ngoài. Một số người cho vay bao gồm các công ty bảo hiểm, tổ chức tín dụng, ngân hàng, quỹ hưu trí, người cho vay tư nhân và công ty cho vay. Điều quan trọng là bạn phải thương lượng trực tiếp với người cho vay và nộp đơn trực tiếp cho họ.
Tìm người vay. Tiếp thị dịch vụ của bạn để khách hàng biết bạn có thể tìm cho họ giải pháp tài chính. Một số nhu cầu tài chính phổ biến nhất là thế chấp, cho vay kinh doanh, hợp nhất nợ, dự án mạo hiểm, dự án thương mại và cho vay thiết bị.
Thị trường dịch vụ của bạn. Hãy đưa ra một chiến lược sẽ giúp bạn có được khách hàng. Bạn càng nhận được nhiều khách hàng, càng tốt vì phương pháp kiếm thu nhập chính của bạn sẽ thông qua hoa hồng từ khách hàng.
