Quy định ngân hàng bắt buộc chỉ những công ty có tài liệu và ủy quyền chính xác mới được phép mở tài khoản ngân hàng kinh doanh. Các công ty phải chứng minh rằng họ là pháp nhân và họ có giấy tờ tùy thân Dịch vụ doanh thu nội bộ. Ngoài ra, người mở tài khoản phải chứng minh rằng mình có ủy quyền thích hợp từ công ty của mình. Quy tắc mở tài khoản thay đổi một chút theo từng tiểu bang. Gọi cho ngân hàng trước thời hạn để chắc chắn rằng bạn có tài liệu phù hợp.
Nhận dạng người nộp thuế
Nếu công ty của bạn là một công ty hoặc một công ty trách nhiệm hữu hạn, bạn phải cho ngân hàng biết số nhận dạng chủ nhân của công ty. Nếu bạn có quyền sở hữu duy nhất, số An sinh xã hội của bạn đáp ứng yêu cầu. Nếu bạn đang mở một tài khoản cho một công ty phi lợi nhuận, hãy nhớ mang theo bản sao thư cầm quyền của Bộ phận Dịch vụ Doanh thu Nội bộ chứng minh rằng công ty miễn thuế thuế theo Mục 501 (c).
Danh tính pháp lý
Một EIN không đủ tài liệu để mở tài khoản doanh nghiệp. Ngân hàng phải hài lòng rằng công ty của bạn được thành lập hợp pháp, theo luật pháp hiện hành của tiểu bang của bạn. Để chứng minh điều này, hãy mang đến cho công ty của bạn các bài viết về thành lập công ty, đôi khi được gọi là giấy chứng nhận thành lập, giấy chứng nhận tồn tại, giấy chứng nhận thành lập hoặc điều lệ. Ngoài ra, người đại diện cho công ty có thể cần một số hình thức nhận dạng ảnh cá nhân. Đối với LLCs, tương đương là thỏa thuận hợp tác trách nhiệm hữu hạn hoặc giấy chứng nhận hợp tác trách nhiệm hữu hạn. Tài liệu phải đặt tên cho công ty và các đối tác. Người tuyên truyền chỉ cần một tài liệu chứng thực việc nộp tên doanh nghiệp hoặc giấy phép kinh doanh.
Ủy quyền công ty
Ngân hàng phải có bằng chứng chứng minh rằng công ty của bạn yêu cầu chính thức để mở tài khoản ngân hàng. Đối với một công ty hoặc LLC, bạn nên có một nghị quyết của công ty đưa ra hai điều: tên của nhân viên công ty, người sẽ ký vào tài khoản và tên của ngân hàng nơi mở tài khoản. Đối với quyền sở hữu, sự hiện diện của bạn tại ngân hàng chứng minh sự ủy quyền của bạn.
Tài liệu riêng của ngân hàng
Ngân hàng sẽ yêu cầu điền vào mẫu đơn và ký tên. Mẫu đơn sẽ yêu cầu địa chỉ gửi thư của công ty, số điện thoại liên lạc và tên và chức danh của nhân viên chủ chốt. Nhân viên công ty sẽ ký vào tài khoản sẽ phải hoàn thành thẻ chữ ký. Khi mối quan hệ ngân hàng tiến lên, công ty sẽ chịu trách nhiệm giữ các thẻ chữ ký hiện tại khi nhân viên rời khỏi và gia nhập công ty. Khi kết thúc thủ tục mở tài khoản, bạn có thể điền vào phiếu gửi tiền và thực hiện ký gửi ban đầu. Trong trường hợp kiểm tra tài khoản, ngân hàng sẽ có séc tùy chỉnh và phiếu gửi tiền được in và gửi đến công ty của bạn.
